Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc únor

5.3.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc únor.

Zobraz diskusi (0)

Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 173 podílových fondů.

V únoru jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových fondů a smíšených fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů
	Leden	Únor
Fondy peněžního trhu	6,84 %	7,11 %
Dluhopisové fondy	3,38 %	3,52 %
Smíšené fondy	5,65 %	6,22 %
Akciové fondy	16,16 %	16,09 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako předchozí měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 11,14 %. Druhé a třetí místo zůstalo také beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,15 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 5,05 %. Vítězný fond v této kategorii investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.

Dluhopisové fondy

První místo v dluhopisových fondech patřilo v únoru fondu ČSOB Premiéra, který znovu zvýšil svoji výkonnost (3,88 %). Hned za ním si příčky obhájily fondy Sporoinvest (3,32 %) a Generali Prémiový konzervativní fond s tříletou výkonností 3,36 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

Smíšené / balancované fondy

V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 7,58 %. Na druhé místo se posunul fond Generali Prémiový dynamický fond (5,87 %) a na třetím místě se nově umístil fond Akciový Mix FF (5,20 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice).

Akciové fondy

V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD(19,79 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé a třetí místo obhájily znovu fondy od Allianz, konkrétně fond Allianz Global Hi-Tech Growth (15,32 %) a fond Allianz Best Styles US Equity (13,17 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Erste Asset Management	High yield dluhopisový	*****	11,14 %
2.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý	****	5,15 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	5,05 %
Dluhopisové fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Premiéra	*****	3,88 %
2.	Erste Asset Management	Sporoinvest	****	3,32 %
3.	Generali Investments	Generali Prémiový konzervativní fond	***	3,36 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Portfolio Pro listopad 90	*****	7,58 %
2.	Generali Investments	Generali Prémiový dynamický fond	****	5,87 %
3.	Erste Asset Management	Akciový Mix FF	***	5,20 %
Akciové fondy
1.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD	*****	19,79 %
2.	Allianz Global Investors	Allianz Global Hi-Tech Growth	****	15,32 %
3.	Allianz Global Investors	Allianz Best Styles US Equity	***	13,17 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů
Kalkulačka podílových fondů
Sjednání investic

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc duben

Zvyšte výnos, investujte

Menší riziko a větší výnos: Jak rozumně rozdělit investice a dosáhnout stabilního růstu

Jak se zabezpečit na stáří

Jak investují různé generace?

Zpět