Žebříčky Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc březen
2.4.2024  |  Tomáš Smetana, zpráva Finparáda | foto: Pixabay

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc březen.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 173 podílových fondů.

V březnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích dluhopisových, smíšených a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Únor Březen
Fondy peněžního trhu 7,11 %  6,80 %
Dluhopisové fondy  3,52 % 3,64 %
Smíšené fondy  6,22 % 6,26 %
Akciové fondy  16,09 %  16,37 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako minulý měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 10,54 %. Na druhé místo se posunul fond KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 5,11 % a na třetí místo klesnul fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,75 %. Vítězný fond v této kategorii investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v březnu fondu ČSOB Premiéra, který znovu zvýšil svoji výkonnost (4,01 %). Hned za ním se umístily fondy Generali Prémiový konzervativní fond (3,47 %) a Sporoinvest (3,43 %) s tříletou výkonností 3,36 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 7,64 %. Druhé místo si udžel fond Generali Prémiový dynamický fond (5,70 %) a na třetím místě se umístil fond Akciový Mix FF (5,45 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice).

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,79 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé a třetí místo obhájily znovu fondy od Allianz, konkrétně fond Allianz Global Hi-Tech Growth (15,79 %) a fond Allianz Best Styles US Equity (13,52 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1. Erste Asset Management High yield dluhopisový *****
 10,54 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD **** 5,11 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý *** 4,75 %

Dluhopisové fondy
1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 4,01 %
2. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond **** 3,47 %
3. Erste Asset Management Sporoinvest
 *** 3,43 %

Smíšené / Balancované fondy
1. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90
 ***** 7,64 %
2. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond **** 5,70 %
3. Erste Asset Management Akciový Mix FF
 *** 5,45 %

Akciové fondy
1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
 ***** 19,79 %
2. Allianz Global Investors
 Allianz Global Hi-Tech Growth
 **** 15,79 %
3. Allianz Global Investors Allianz Best Styles US Equity *** 13,52 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.








Související články:
Dluhopisy: Na co si dát pozor a jaké jsou investiční alternativy?

Co přinese rok 2025 ve vývoji ceny zlata?

Jaké jsou predikce na rok 2025 v oblasti investic?

Aktuální data o DIP

Proč investovat do nemovitostních fondů?



Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.