Žebříčky Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc září
4.10.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc září.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 170 podílových fondů.

V září jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii fondů peněžního trhu, smíšených a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u dluhopisových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Srpen Září
Fondy peněžního trhu 5,66 %  6,95 %
Dluhopisové fondy 2,94 % 2,43 %
Smíšené fondy 4,90 %  7,97 %
Akciové fondy 16,52 % 17,64 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v září umístil fond Sporobond s výkonností 9,75 %. Na druhém a třetím místě stejně jako minulý měsíc nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,88 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,22 %. Vítězný podílový fond je primárně určen konzervativním klientům, kteří se nechtějí vystavovat zvýšeným tržním rizikům. Sporobond optimálně rozkládá prostředky do více druhů dluhopisových nástrojů. Do svého portfolia především nakupuje české státní dluhopisy a státní dluhopisy evropských zemí. Pro dosažení možného vyššího výnosu pak investuje i do kvalitních korporátních dluhopisů na investičním stupni.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v září opět fondu High yield dluhopisový (3,03 %). Hned za něj se posunul z druhé příčky fond Generali Fond východoevropských dluhopisů (2,04 %) a žebříček uzavírá nově umístěný fond Generali Fond korporátních dluhopisů (2,22 %). Nejlépe umístěný fond investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (10,27 %). Na druhém místě skončil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (7,52 %) a na třetím místě se nově umístil ČSOB Velmi odvážný (6,11 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně, tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (20,27 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Na druhé místo se do žebříčku vrátil fond Allianz Global Hi-Tech Growth (17,91 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Horizon Access India Fund (14,74 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1. Erste Asset Management Sporobond
 *****
 9,75 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 5,88 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 5,22 %

Dluhopisové fondy
1. Erste Asset Management High yield dluhopisový ***** 3,03 %
2. Generali Investments Generali Fond východoevropských dluhopisů **** 2,04 %
3. Generali Investments Generali Fond korporátních dluhopisů
 *** 2,22 %

Smíšené / Balancované fondy
1. Generali Investments Generali Fond zlatý ***** 10,27 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90
 **** 7,52 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Velmi odvážný *** 6,11 %

Akciové fondy
1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
 ***** 20,27 %
2. Allianz Global Investors Allianz Global Hi-Tech Growth **** 17,91 %
3. ČSOB Asset Management Horizon Access India Fund *** 14,74 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.








Související články:
Co přinese rok 2025 ve vývoji ceny zlata?

Jaké jsou predikce na rok 2025 v oblasti investic?

Aktuální data o DIP

Proč investovat do nemovitostních fondů?

Aktuální žebříček spořicích účtů a termínovaných vkladů


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.