Žebříček podílových fondů v dubnu - fondy pokračují v růstu kromě akciových

10.4.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

Podívejte se na dubnový žebříček podílových fondů. Jaké je nové pořadí v jednotlivých kategoriích fondů a jak si fondy vedly? Fondy jsou v žebříčku seřazeny podle nejvyšší výkonnosti a současně podle nejnižšího ukazatele TER a nejnižšího rizika.

Změny v žebříčku mezi březnem a dubnem 2015

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Fondy peněžního trhu

Pořadí fondů v této kategorii se od minule nezměnilo. Všechny tři fondy však zvýšily svou výkonnost (IKS Krátkodobých dluhopisů z 3,76 % na 4,04 %, KB Absolutních výnosů z 2,34 % na 2,47 % a GE Money Konzervativní fond z 1,85 % na 1,89 %).

Garantované / zajištěné fondy

Minule druhý Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1 se dostal na první místo a zvýšil svou výkonnost z 13,13 % na 19,41 %. Na druhé a třetí místo pak vystoupaly z mimo medailových pozic fondy Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 (s dubnovou výkonností 17,48 %) a Optimum Fund ČSOB Exclusive Airbag Jumper +1 (s dubnovou výkonností 14,55 %).

Dluhopisové fondy

Pořadí na prvních třech místech žebříčku se nezměnilo. První a třetí fond od minule zlepšily výkonnost. První Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE s výkonností rostl ze 14,65 % na 15,78 % a třetí Asian High Yield Fund EUR od Consequ ze 13,06 % na 13,41 %. Výkonnost druhého fondu v pořadí, a to FF - US High Yield Fund EUR od Consequ, naopak poklesla ze 13,87 % na 13,40 %.

Smíšené / balancované fondy

I smíšené / balancované fondy nezměnily své pořadí a jejich výkonnost stoupala (u prvního BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 28,69 % na 30,22 %, u druhého fondu BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) z 25,12 % na 26,17 % a u třetího FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund ze 17,41 % na 18,51 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Akciové fondy při nezměněném pořadí v žebříčku na rozdíl od ostatních typů fondů klesaly (první ESPA Stock Biotec od ČSOB Asset Managementu z 35,81 % na 33,30 %, druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund z 30,95 % na 29,51 % a třetí Amundi Funds Equity India Infractructure - IU z 18,47 % na 16,32 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v dubnu 2015

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Vstupní poplatek	TER	Výkonnost
Fondy peněžního trhu
1.	IKS KB	IKS Krátkodobých dluhopisů	*****	0,30 %	0,90 %	4,04 %
2.	IKS KB	KB Absolutních výnosů	****	0,50 %	0,79 %	2,47 %
3.	GE Money Bank	GE Money Konzervativní fond	***	0,25 %	0,58 %	1,89 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1	*****	3,00 %	1,38 %	19,41 %
2.	ČSOB Asset Management	Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1	****	2,00 %	1,81 %	17,48 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Exclusive Airbag Jumper +1	***	3,00 %	1,05 %	14,55 %
Dluhopisové fondy
1.	Amundi	Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE	*****	4,50 %	1,36 %	15,78 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	****	1,55 % - 2,50 %	1,39 %	13,40 %
3.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	***	1,55 % - 2,50 %	1,41 %	13,41 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	0,00 %	1,08 %	30,22 %
2.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR)	****	3,00 %	4,25 %	26,17 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund	***	2,55 % - 4,00 %	1,97 %	18,51 %
Akciové fondy
1.	Erste Asset Management	ESPA Stock Biotec	*****	4,00 %	2,15 %	33,30 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Biotechnology Discovery Fund	****	5,75 %	1,81 %	29,51 %
3.	Amundi	Amundi Funds Equity India Infractructure - IU	***	2,50 %	1,46 %	16,32 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.