Žebříček investic v červnu. Stoupají více rizikové podílové fondy a méně rizikové naopak klesají

11.6.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

Přinášíme vám červnové informace z žebříčku podílových fondů na Finparádě.cz. Pořadí se měnilo u garantovaných / zajištěných fondů, dále v kategorii dluhopisových a akciových fondů. Výkonnost se měnila ve všech kategoriích - klesala u těch méně rizikových, jako jsou fondy peněžního trhu a garantované / zajištěné fondy, stagnovala u dluhopisových fondů a rostla u smíšených / balancovaných a akciových fondů. Podrobný přehled včetně výkonnosti a popisu metodiky najdete v článku.

Změny v žebříčku mezi květnem a červnem 2015

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Fondy peněžního trhu

Pořadí podílových fondů se v této kategorii nezměnilo. Na prvním místě zůstává IKS Krátkodobých dluhopisů, jehož výkonnost meziměsíčně klesla ze 3,45 % na 3,05 %. Fond na druhém místě, a to GE Money Konzervativní fond, vykázal také snížení výkonnosti, konkrétně z 1,84 % na 1,59 %. Třetí v pořadí, KB Absolutních výnosů, klesl z 2,01 % na 1,64 %.

Garantované / zajištěné fondy

První v žebříčku Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1 klesl z 22,47 % na 17,29 %. Druhý a třetí fond si meziměsíčně prohodily místa, takže na druhé místo se dostal Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1, jehož výkonnost klesla ze 14,89 % na 11,36 %. Ze druhé na třetí příčku sestoupil Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1, jehož výkonnost poklesla z 17,41 % na 14,45 %.

Dluhopisové fondy

První a druhé místo jsou beze změny. První FF - Asian High Yield Fund EUR od Consequ klesl s výkonností z 11,78 % na 11,69 %, druhý Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE šel s výkonností dolů z 12,22 % na 10,24 %. Na třetím místě se nově objevil Pioneer Funds - U. S. High Yield s červnovou výkonností 11,46 % a nahradil tak FF - US High Yield Fund EUR od Consequ, který měl v květnu výkonnost 11,38 %.

Smíšené / balancované fondy

Smíšené / balancované fondy své pořadí nezměnily. U všech třech výkonnost stoupala (u prvního BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 31,41 % na 38,21 %, u druhého fondu BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) z 28,22 % na 32,01 % a u třetího FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund z 18,02 % na 19,27 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

U akciových fondů nastala změna na třetím místě, kde místo Amundi Funds Equity India Infractructure - IU najdeme Horizon Access Fund China od ČSOB Asset Managementu. První ESPA Stock Biotec od ČSOB Asset Managementu stoupl z 34,09 % na 34,72 % a druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund z 31,55 % na 33,91 %. Nováček na třetím místě měl v červnu výkonnost 16,51 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v červnu 2015

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Vstupní poplatek	TER	Výkonnost
Fondy peněžního trhu
1.	IKS KB	IKS Krátkodobých dluhopisů	*****	0,30 %	0,93 %	3,05 %
2.	GE Money Bank	GE Money Konzervativní fond	****	0,25 %	0,58 %	1,59 %
3.	IKS KB	KB Absolutních výnosů	***	0,50 %	0,75 %	1,64 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1	*****	3,00 %	1,76 %	17,29 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1	****	3,00 %	1,38 %	11,36 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	***	3,00 %	1,13 %	14,45 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	*****	1,55 % - 2,50 %	1,41 %	11,69 %
2.	Amundi	Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE	****	4,50 %	1,36 %	10,24 %
3.	Pioneer	Pioneer Funds - U. S. High Yield	***	1,25 % - 2,00 %	1,58 %	11,46 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	0,00 %	1,08 %	38,21 %
2.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR)	****	3,00 %	4,25 %	32,01 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund	***	2,55 % - 4,00 %	1,97 %	19,27 %
Akciové fondy
1.	Erste Asset Management	ESPA Stock Biotec	*****	4,00 %	2,15 %	34,72 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Biotechnology Discovery Fund	****	5,75 %	1,81 %	33,91 %
3.	ČSOB Asset Management	Horizon Access Fund China	***	3,00 %	4,29 %	16,51 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.