Žebříček podílových fondů v červenci. Nejlepší akciové fondy posílily, ostatní fondy hlásí pokles

10.7.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

Připravili jsme pro vás údaje z červencového žebříčku podílových fondů na Finparádě.cz. Pořadí se měnilo u všech typů podílových fondů kromě fondů peněžního trhu. Výkonnost se měnila ve všech kategoriích - klesala na všech pozicích ve všech dílčích žebříčcích s výjimkou akciových fondů, které jediné od minule posílily. To však platí jen pro ty nejlepší akciové fondy, protože jako celek akciové fondy podle Fondindexu oslabily.

Změny v žebříčku mezi červnem a červencem 2015

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Fondy peněžního trhu

Pořadí podílových fondů se v této kategorii nezměnilo. Na prvním místě zůstává IKS Krátkodobých dluhopisů, jehož výkonnost meziměsíčně klesla ze 3,05 % na 2,89 %. Fond na druhém místě, a to GE Money Konzervativní fond, také poklesl, a to z 1,59 % na 1,43 %. Třetí v pořadí, KB Absolutních výnosů, vykázal snížení výkonnosti z 1,64 % na 1,32 %.

Garantované / zajištěné fondy

První v žebříčku Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1 klesl z 17,29 % na 12,66 %. Druhý Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1 vykázal snížení výkonnosti z 11,36 % na 9,46 %. Místo třetího Optimum Fundu ČSOB Asijské indexy 1 se na třetí příčce v červenci objevil Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 s výkonností 9,13 %.

Dluhopisové fondy

První místo je beze změny a vévodí na něm FF - Asian High Yield Fund EUR od Consequ, který s výkonností klesl z 11,69 % na 10,19 %. Na druhé místo pronikl fond FF - US High Yield Fund EUR z nabídky Consequ s výkonností 9,78 %. V červnu druhý Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE sestoupil na třetí místo a jeho výkonnost v červenci skončila na 10,59 %.

Smíšené / balancované fondy

První dva fondy v žebříčku Smíšených / balancovaných fondů své pořadí nezměnily. U prvního BNP Paribas Plan International Derivatives Fund výkonnost klesla z 38,21 % na 30,65 %, u druhého fondu BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) z 32,01 % na 26,57 %. Na třetí místo se nově dostal BNP Paribas BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 s výkonností 13,57 % a nahradil tak fond FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund od Consequ, který měl v červnu výkonnost 19,27 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

U akciových fondů nastala změna na třetím místě, kde místo Horizon Access Fund China od ČSOB Asset Managementu najdeme Amundi Funds Equity India Infractructure - IU s výkonností 17,03 %. Fond od Amundi tak oplatil jeho nahrazení na třetím místě v červnu právě fondem od ČSOB Asset Managementu. První ESPA Stock Biotec od ČSOB Asset Managementu stoupl z 34,72 % na 39,72 % a druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund z 33,91 % na 35,53 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v červenci 2015

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Vstupní poplatek	TER	Výkonnost
Fondy peněžního trhu
1.	IKS KB	IKS Krátkodobých dluhopisů	*****	0,30 %	0,93 %	2,89 %
2.	GE Money Bank	GE Money Konzervativní fond	****	0,25 %	0,58 %	1,43 %
3.	IKS KB	KB Absolutních výnosů	***	0,50 %	0,75 %	1,32 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1	*****	3,00 %	1,76 %	12,66 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1	****	3,00 %	1,38 %	9,46 %
3.	ČSOB Asset Management	Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1	***	2,00 %	1,36 %	9,13 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	*****	1,55 % - 2,50 %	1,41 %	10,19 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	****	1,55 % - 2,50 %	1,39 %	9,78 %
3.	Amundi	Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE	***	4,50 %	1,36 %	10,59 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	0,00 %	1,08 %	30,65 %
2.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR)	****	3,00 %	4,25 %	26,57 %
3.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042	***	3,00 %	0,82 %	13,57 %
Akciové fondy
1.	Erste Asset Management	ESPA Stock Biotec	*****	4,00 %	2,11 %	39,72 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Biotechnology Discovery Fund	****	5,75 %	1,81 %	35,53 %
3.	Amundi	Amundi Funds Equity India Infrastrcture - IU	***	2,50 %	1,46 %	17,03 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.