Žebříček podílových fondů v září - růst nastal jen u dluhopisových fondů, ostatní kategorie klesly

11.9.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

Podívejte se na změny v žebříčku podílových fondů, ke kterým došlo v září. Výkonnost v rámci žebříčku stoupla jen u kategorie dluhopisových fondů. Všechny další kategorie vykázaly od minule pokles.

Změny v žebříčku mezi srpnem a zářím 2015

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Fondy peněžního trhu

První a druhý fond z minula si vyměnily místo. Výkonnost obou fondů však poklesla (IKS Krátkodobých výnosů poklesl z 2,50 % na 2,30 % a GE Money Konzervativní z 1,65 % na 1,31 %). Na třetím místě se nově objevil Amundi Funds Cash USD - SU.

Garantované / zajištěné fondy

Na prvních třech místech se objevily nové fondy, i když stále jsou všechny ze stáje ČSOB Asset Managementu. První je Optimum Fund ČSOB Globálního růstu plus 11 s roční výkonností 8,35 %. Následují Optimum Fund ČSOB Exclusive Global Leaders 1 (8,24 %) a Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (6,16 %). Celkově výkonnost garantovaných / zajištěných fondů od minule podstatně klesla.

Dluhopisové fondy

Fondy na první a druhé pozici si vyměnily místo. Třetí pozice zůstala beze změny. Výkonnost všech fondů stoupla, a to u prvního o 0,8 procentního bodu, u dalších dvou od 0,1 do 0,3 procentního bodu.

Smíšené / balancované fondy

Minule třetí BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 se dostal na první místo, ale jeho výkonnost se od minule mírně snížila. Na dalších dvou místech se objevily nové fondy, které v TOP3 minule nebyly. Celý žebříček v této kategorii ovládla tentokrát i minule BNP Paribas.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Pořadí fondů se v této kategorii nezměnilo. Výkonnost všech tří fondů se snížila, a to u prvních dvou o něco více než 1 procentní bod, u třetího dokonce o 4 procentní body.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v září 2015

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Vstupní poplatek	TER	Výkonnost
Fondy peněžního trhu
1.	GE Money Bank	GE Money Konzervativní fond	*****	0,25 %	0,58 %	1,31 %
2.	IKS KB	IKS Krátkodobých dluhopisů	****	0,30 %	0,93 %	2,30 %
3.	Amundi	Amundi Funds Cash USD - SU	***	3,00 %	0,18 %	0,24 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Globálního růstu plus 11	*****	3,00 %	2,06 %	8,35 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Exclusive Global Leaders 1	****	3,00 %	0,93 %	8,24 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1	***	3,00 %	0,97 %	6,16 %
Dluhopisové fondy
1.	Amundi	Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE	*****	4,50 %	1,36 %	10,01 %
2.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	****	1,55 % - 2,50 %	1,41 %	8,91 %
3.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	***	1,55 % - 2,50 %	1,39 %	8,95 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042	*****	3,00 %	0,82 %	12,68 %
2.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040	****	3,00 %	0,72 %	12,38 %
3.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan Target Click Fund 2035	***	3,00 %	0,40 %	11,15 %
Akciové fondy
1.	Erste Asset Management	ESPA Stock Biotec	*****	4,00 %	2,15 %	36,14 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Biotechnology Discovery Fund	****	5,75 %	1,81 %	31,30 %
3.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	***	3,00 %	2,39 %	21,31 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.