Jak se změnil žebříček podílových fondů v říjnu?

12.10.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

Máme pro vás změny v žebříčku podílových fondů, ke kterým došlo v říjnu. Výkonnost v rámci žebříčku ve všech kategoriích spíše klesala, jen výjimečně u jednotlivých fondů od minule stoupla. Podívejte se podrobně na rozbor pohybů v žebříčcích a doprovodné tabulky.

Změny v žebříčku mezi zářím a říjnem 2015

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Fondy peněžního trhu

Fondy na prvních třech příčkách zůstaly od minule na stejné pozici. Roční výkonnost prvního a třetího fondu stoupla, u druhého klesla (GE Money Konzervativní fond stoupl z 1,31 % na 1,41 %, IKS Krátkodobých dluhopisů poklesl z 2,30 % na 2,21 % a Amundi Funds Cash USD - AU vzrostl z 0,24 % na 0,25 %).

Garantované / zajištěné fondy

Na první místo se vyhoupl fond z minulého třetího místa, a to Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 a jeho roční výkonnost od minule narostla z 6,16 % na 7,58 %. Na druhém místě se nově objevil Global Partners CSOB Fixovany click USD 3 s roční výkonností 4,64 %. Na třetím místě najdete dříve druhý Optimum Fund ČSOB Exclusive Global Leaders 1, jehož roční výkonnost od minule klesla z 8,24 % na 4,07 %.

Dluhopisové fondy

Fondy této kategorie nezměnily v žebříčku pořadí. Tříletá výkonnost prvního fondu mírně stoupla (1. z 10,01 % na 10,08 %), u zbylých dvou klesla (2. z 8,91 % na 8,74 %, 3. z 8,95 % na 8,40 %).

Smíšené / balancované fondy

Na prvním místě zůstal BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 (z 12,68 % na 12,67 %). Na druhé místo se dostal nově BNP Paribas Plan International Derivatives Fund s tříletou výkonností 20,57 %. Třetí místo obsadil minule druhý BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 (z 12,38 % na 12,34 %). Výkonnost obou fondů, které byly v žebříčku i minule, se zhoršila.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První fond v žebříčku zůstal nezměněn. Jeho pětiletá výkonnost klesla z 36,14 % na 33,03 %. Druhý a třetí si vyměnily místa (2. / dříve 3. z 21,31 % na 22,92 %; 3. / dříve 2. z 31,30 % na 26,05 %). Kromě druhého fondu si další fondy od minule pohoršily.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v říjnu 2015

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Vstupní poplatek	TER	Výkonnost
Fondy peněžního trhu
1.	GE Money Bank	GE Money Konzervativní fond	*****	0,25 %	0,58 %	1,41 %
2.	IKS KB	IKS Krátkodobých dluhopisů	****	0,30 %	0,93 %	2,21 %
3.	Amundi	Amundi Funds Cash USD - AU	***	4,50 %	0,19 %	0,25 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1	*****	3,00 %	0,97 %	7,58 %
2.	ČSOB Asset Management	Global Partners CSOB Fixovany click USD 3	****	3,00 %	0,89 %	4,64 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Exclusive Global Leaders 1	***	3,00 %	0,93 %	4,07 %
Dluhopisové fondy
1.	Amundi	Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE	*****	4,50 %	1,36 %	10,08 %
2.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	****	1,55 % - 2,50 %	1,41 %	8,74 %
3.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	***	1,55 % - 2,50 %	1,39 %	8,40 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042	*****	3,00 %	0,82 %	12,67 %
2.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	****	0,00 %	1,08 %	20,57 %
3.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040	***	3,00 %	0,72 %	12,34 %
Akciové fondy
1.	Erste Asset Management	ESPA Stock Biotec	*****	4,00 %	2,15 %	33,03 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	****	3,00 %	2,39 %	22,92 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Biotechnology Discovery Fund	***	5,75 %	1,79 %	26,05 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.