Výkonnost podílových fondů ve všech kategoriích stoupala. Listopadový žebříček je tu

11.11.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

Podívejte se na změny v žebříčku podílových fondů, ke kterým došlo v listopadu. Výkonnost fondů, které obsadily dílčí pozice žebříčku, se ve všech kategoriích od minule zvýšila, a to až na dvě výjimky, u nichž byl pokles minimální.

Změny v žebříčku mezi říjnem a listopadem 2015

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Fondy peněžního trhu

První dva fondy si vyměnily místo. Roční výkonnost fondu IKS Krátkodobých dluhopisů, který je nově na první pozici, stoupla z 2,21 % na 2,73 %. U druhého GE Money Konzervativního fondu se tato výkonnost zvýšila z 1,41 % na 1,48 %. Nově se na třetím místě umístil KB Absolutních výnosů s výkonností 0,74 %, a to místo minule třetího Amundi Funds Cash USD - AU.

Garantované / zajištěné fondy

Minule první Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 skončil na druhém místě (jeho roční výkonnost se zvýšila z 7,58 % na 14,18 %). Na první místo se nově dostal Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 s roční výkonností 24,90 % a třetí pozici nově obsadil Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 s roční výkonností 12,28 %.

Dluhopisové fondy

První dva fondy si vyměnily místo. U nově prvního FF - Asian High Yield Fund EUR se zvýšila tříletá výkonnost z 8,74 % na 10,31 %. Druhý Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE mírně klesl, a to z 10,08 % na 10,03 %. Třetí pozici opět obsadil FF - US High Yield Fund EUR, přičemž se jeho tříletá výkonnost zvýšila z 8,40 % na 9,76 %.

Smíšené / balancované fondy

Minule první fond BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 klesl na třetí místo a jeho tříletá výkonnost se mírně snížila, a to z 12,67 % na 12,53 %. První pozici nově obsadil minule druhý BNP Paribas Plan International Derivatives Fund s tříletou výkonností 24,56 % (nárůst z minulých 20,57 %). Na druhém místě se nově umístil BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) s tříletou výkonností 21,97 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První pozice se nezměnila a obsadil ji znovu ESPA Stock Biotec s rostoucí pětiletou výkonností (z 33,03 % na 36,20 %). Fondy na druhém a třetím místě si vyměnily místo. Druhému Franklin Biotechnology Discovery Fund se pětiletá výkonnost zvýšila z 26,05 % na 27,76 % a třetímu Parvest Equity Japan Small Cap z 22,92 % na 23,20 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v listopadu 2015

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Vstupní poplatek	TER	Výkonnost
Fondy peněžního trhu
1.	IKS KB	IKS Krátkodobých dluhopisů	*****	0,30 %	0,93 %	2,73 %
2.	GE Money Bank	GE Money Konzervativní fond	****	0,25 %	0,58 %	1,48 %
3.	IKS KB	KB Absolutních výnosů	***	0,50 %	0,75 %	0,74 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1	*****	2,00 %	1,36 %	24,90 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1	****	3,00 %	0,97 %	14,18 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3	***	3,00 %	1,22 %	12,28 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	*****	1,55 % - 2,50 %	1,41 %	10,31 %
2.	Amundi	Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE	****	4,50 %	1,36 %	10,03 %
3.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	***	1,55 % - 2,50 %	1,39 %	9,76 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	0,00 %	1,08 %	24,56 %
2.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR)	****	3,00 %	4,25 %	21,97 %
3.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042	***	3,00 %	0,82 %	12,53 %
Akciové fondy
1.	Erste Asset Management	ESPA Stock Biotec	*****	4,00 %	2,15 %	36,20 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Biotechnology Discovery Fund	****	5,75 %	1,80 %	27,76 %
3.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	***	3,00 %	2,39 %	23,20 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.