Podle žebříčků podílových fondů klesla od minule výrazně výkonnost garantovaných fondů

21.3.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

V březnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, výrazně zhoršila u garantovaných / zajištěných fondů. U dvou nejlepších akciových fondů se výkonnost zvýšila, ale u posledního z třetice se snížila. Podobné, jako u akciových fondů, to bylo v žebříčcích dluhopisových, smíšených / balancovaných fondů a fondů peněžního trhu.

Změny v žebříčku v březnu 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

První dva fondy si od minule vyměnily místo. Na prvním je nově Amundi Funds Cash USD, nově třída FU, minule MU (roční výkonnost 1,43 %, minule 1,37 %), na druhém místě Parvest Money Market (roční výkonnost 1,42 %, minule 1,39 %). Na třetím místě je stejně jako minule Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s roční výkonností 1,21 % (minule 1,22 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

U fondů v této kategorii se roční výkonnost na prvních třech místech výrazně snížila. Minule třetí fond vyskočil na první místo - Perspective E-commerce 90 USD 3 (roční výkonnost 11,02 %, minule 15,20 %). Druhé místo je beze změny - Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 (roční výkonnost 11,35 %, minule 17,25 %). Na třetím nově skončil ČSOB Patria expres 1 s roční výkonností 8,46 %.

Dluhopisové fondy

První místo je beze změny s fondem HSBC GIF Brazil Bond (tříletá výkonnost 13,80 %, minule 8,10 %). Druhý je nově Emerging Markets Bond Local Currencies s tříletou výkonností 5,57 %. Třetí je minule druhý fond Templeton Emerging Markets Bond Fund (tříletá výkonnost 6,48 %, minule 5,50 %).

Smíšené / balancované fondy

První dva fondy zůstaly na svých místech - první BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (tříletá výkonnost 9,16 %, minule 9,86 %), druhý Templeton Emerging Markets Balanced Fund (tříletá výkonnost 8,23 %, minule 7,35 %). Na třetím mítě je nově Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities s tříletou výkonností 7,29 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Minule druhý Franklin Technology Fund je nyní na první příčce (pětiletá výkonnost 19,75 %, minule 16,78 %). Minule první fond sestoupil na druhé místo - Parvest Equity Japan Small Cap (pětiletá výkonnost 21,82 %, minule 23,13 %). Na třetí pozici se udržel KBC Equity Technology (pětiletá výkonnost 17,38 %, minule 16,04 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v březnu 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Asset Management	Amundi Funds Cash USD - FU	*****	1,43 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market	****	1,42 %
3.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD)	***	1,21 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Perspective E-commerce 90 USD 3	*****	11,02 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	****	11,35 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Patria expres 1	***	8,46 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	13,80 %
2.	Amundi Czech Republic	Emerging Markets Bond Local Currencies	****	5,57 %
3.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Bond Fund	***	6,48 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	9,16 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	8,23 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities	***	7,29 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	*****	19,75 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	****	21,82 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Technology	***	17,38 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.