Žebříčky podílových fondů v srpnu: daří se více dluhopisovým fondům a krátkodobým investicím

10.8.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

V srpnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. U garantovaných / zajištěných fondů výkonnost klesla a u smíšených / balancovaných a akciových fondů je stav zhruba stejný jako v červenci. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.

Změny v žebříčku v srpnu 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Na prvním místě zůstává Amundi Funds Cash USD - AU (nárůst roční výkonnosti z 1,40 % na 1,77 %). Ani další místa se nemění. Druhý je Parvest Money Market (nárůst roční výkonnosti z 1,58 % na 1,66 %) a třetí KBC Multi Interest Cash USD (nárůst roční výkonnosti z 1,40 % na 1,52 %). Výkonnost fondů v žebříčku v kategorii krátkodobých investic a fondů peněžního trhu stoupla.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Na prvním místě je nově Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 s roční výkonností 5,09 %. Druhý je minule třetí ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (nárůst roční výkonnosti z 3,86 % na 4,42 %). Třetí je nově ČSOB Airbag bonus EUR 1 s roční výkonností 3,10 %. Výkonnost garantovaných / zajištěných fondů na prvních třech místech žebříčku oproti minule klesla.

Dluhopisové fondy

Na prvním místě je nově HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 12,23 %. Na druhou příčkuklesl minule první FF - US High Yield Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 4,90 % na 5,59 %). Třetí je minule druhý FF - Global Hight Yield Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 4,63 % na 5,33 %). Výkonnost dluhopisových fondů od minule stoupla.

Smíšené / balancované fondy

Na první pozici je beze změny BNPP L1 Plan International Derivatives (pokles tříleté výkonnosti z 7,69 % na 7,64 %). Druhý je nově J&T Opportunity CZK s tříletou výkonností 8,90 %. Na třetí příčku klesl minule druhý Franklin Global Convertible Securities Fund (pokles tříleté výkonnosti z 7,31 % na 6,62 %). Smíšené / balancované fondy mají na první pozici nižší výkonnost oproti minulému měsíci, druhá a třetí pozice má výkonnost vyšší.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Pořadí akciových podílových fondů v žebříčku je beze změny. Pětiletá výkonnost je zhruba stejná jako minule (na prvním a druhém místě vyšší, na třetí pozici nižší). První je nadále Franklin Technology Fund (nárůst pětileté výkonnosti z 22,09 % na 22,49 %), druhý Parvest Equity World Technology (nárůst pětileté výkonnosti z 20,49 % na 22,04 %) a třetí KBC Equity Fund Technology (pokles pětileté výkonnosti z 17,36 % na 17,07 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v srpnu 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	1,77 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market	****	1,66 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	1,52 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1	*****	5,09 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2	****	4,42 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Airbag bonus EUR 1	***	3,10 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	12,23 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund USD	****	5,59 %
3.	Conseq	FF - Global Hight Yield Fund	***	5,33 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives	*****	7,64 %
2.	J&T Banka	J&T Opportunity CZK	****	8,90 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund	***	6,79 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	*****	22,49 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity World Technology	****	22,04 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund Technology	***	17,07 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.