Červencové žebříčky podílových fondů: nejlepší akciové fondy klesaly, dluhopisové rostly

12.7.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

V červenci se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. U garantovaných / zajištěných fondů, smíšených / balancovaných a akciových fondů došlo spíše k poklesu. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.

Změny v žebříčku v červenci 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí žebříčku krátkodobých investic a fondů peněžního trhu se nezměnilo. Došlo pouze ke zvýšení roční výkonnosti všech fondů v žebříčku: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 1,59 % na 1,69 %, 2. Parvest Money Market z 1,50 % na 1,58 % a 3. KBC Multi Interest Cash USD z 1,37 % na 1,40 %. Výkonnost tohoto typu fondů tedy za uplynulý měsíc mírně vzrostla.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Oproti minule se z druhého místa dostal na první místo fond Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 (roční výkonnost 8,78 %

9,08 %). Na druhém a třetím místě jsou nově: ČSOB Informační technologie 1 s roční výkonností 4,93 % (2. místo) a ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 s roční výkonností 3,86 % (3. místo). Výkonnost prvních dvou fondů je nižší než minulý měsíc.

Dluhopisové fondy

Pořadí se v této kategorii od minule nezměnilo: 1. FF - US High Yield Fund USD (tříletá výkonnost 4,67 %

4,90 %). 2. FF - Global High Yield Fund USD (tříletá výkonnost 4,59 %

4,63 %), 3. Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield (tříletá výkonnost 3,74 %

4,02 %). Výkonnost dluhopisových fondů na prvních třech místech za poslední měsíc stoupla.

Smíšené / balancované fondy

Žebříček smíšených / balancovaných fondů má tento měsíc novou jedničku, kterou je BNPP L1 Plan International Derivatives s tříletou výkonností 7,69 %. Minule třetí Franklin Global Convertible Securities Fund je nově druhý (tříletá výkonnost 6,36 %

7,31 %). Na třetí místo naopak klesl minule druhý Templeton Emerging Markets Balanced Fund (tříletá výkonnost 7,38 %

6,62 %). Výkonnost smíšených / balancovaných fondů na prvních dvou místech oproti minule klesla.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První dvě pozice jsou beze změny: 1. Franklin Technology Fund (pětiletá výkonnost 23,63 %

22,09 %), 2. Parvest Equity World Technology (pětiletá výkonnost 21,08 %

20,49 %). Třetí je nově KBC Equity Fund Technology s pětiletou výkonností 17,36 %. Výkonnost akciových fondů v žebříčku meziměsíčně klesla.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v červenci 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Asset Management	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	1,69 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market	****	1,58 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	1,40 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	*****	9,08 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Informační technologie 1	****	4,93 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2	***	3,86 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - US High Yield Fund USD	*****	4,90 %
2.	Conseq	FF - Global High Yield Fund USD Dluhopisový	****	4,63 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield	***	4,02 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives	*****	7,69 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund	****	7,31 %
3.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	***	6,62 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	*****	22,09 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity World Technology	****	20,49 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund Technology	***	17,36 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.