Žebříčky podílových fondů v lednu: výkonnost se u téměř všech kategorií zlepšila

17.1.2018 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

V lednu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů v každé kategorii, zlepšila. Platí to zejména u smíšených / balancovaných fondů, garantovaných / zajištěných fondů, dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu. U akciových fondů jednička v žebříčku mírně klesla, dvojka pak vzrostla. Na třetím místě v této kategorii došlo k změně fondu. Podívejte se na žebříčky podílových fondů v lednu 2018.

Změny v žebříčku v lednu 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Na první místo se dostal minule druhý Amundi Funds Cash USD - MU (zvýšení roční výkonnosti z 1,30 % na 1,34 %). Ze třetího na druhé místo poskočil Parvest Money Market (zvýšení roční výkonnosti z 1,27 % na 1,33 %). Na třetím místě skončil minule první Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s nezměněnou roční výkonností (1,37 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Z druhého na první místo se vyšvihl Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 (nárůst roční výkonnosti z 9,07 % na 13,17 %). Vystřídal tak minule první a v lednu druhý Perspective E-commerce 90 USD 3 (zvýšení roční výkonnosti z 13,88 % na 14,15 %). Třetí je nově ČSOB Patria expres 1 s roční výkonností 10,97 %.

Dluhopisové fondy

Na první místo se nově dostal HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 6,20 %. Druhé místo je beze změny s Pioneer Funds - Emerging Market Bond (zvýšení tříleté výkonnosti z 6,14 % na 7,58 %). Na třetím místě máme také novinku, a to Templeton Emerging Markets Bond Fund s tříletou výkonností 5,23 %.

Smíšené / balancované fondy

Pořadí zůstalo od minule stejné. Jen se změnila tříletá výkonnost jednotlivých fondů, a to takto: u BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 12,73 % na 16,99 %, u Templeton Emerging Markets Balanced Fund z 6,08 % na 8,05 % a u Pioneer Funds - Multi Asset Real Return z 5,29 % na 8,10 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První dvě příčky žebříčku jsou beze změny: Parvest Equity Japan Small Cap (snížení pětileté výkonnosti z 26,37 % na 26,33%) a Franklin Technology Fund (zvýšení pětileté výkonnosti z 20,57 % na 21,23 %). Třetí je nově Amundi Funds Equity India Infrastructure s pětiletou výkonností 17,94 %, který nahradil prosincovou trojku Amundi Funds Equity Japan Target.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v lednu 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Asset Management	Amundi Funds Cash USD - MU	*****	1,34 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market	****	1,33 %
3.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD)	***	1,37 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3	*****	13,17 %
2.	ČSOB Asset Management	Perspective E-commerce 90 USD 3	****	14,15 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Patria expres 1	***	10,97 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	6,20 %
2.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - Emerging Market Bond	****	7,58 %
3.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Bond Fund	***	5,23 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	16,99 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	8,05 %
3.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - Multi Asset Real Return	***	8,10 %
Akciové fondy
1.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	*****	26,33 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	****	21,23 %
3.	Amundi Asset Management	Amundi Funds Equity India Infrastructure - I4	***	17,94 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.