Žebříčky podílových fondů v březnu: pokles výkonnosti u rizikovějších typů fondů

15.3.2019 | Veronika Křivská

foto

V březnu výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, stoupla. To se týká fondů peněžního trhu, garantovaných / zajištěných fondů a dluhopisových fondů. Nejlepší smíšené a akciové fondy se naopak z hlediska výkonnosti zhoršily. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi únorem a březnem 2019.

Změny v žebříčku v březnu 2019

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Jednoletá výkonnost všech fondů v žebříčku se zvýšila, přičemž pořadí zůstalo nezměněné: 1. Amundi Funds Cash USD - AU: jednoletá výkonnost vzrostla z 2,26 % na 2,36 %, 2. Parvest Money Market: z 2,13 % na 2,19 %, 3. KBC Multi Interest Cash USD: z 1,95 % na 2,04 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

V žebříčku garantovaných / zajištěných fondů došlo k obměně na všech třech pozicích. První místo patří fondu US Growth 90 USD 1 s jednoletou výkonností 6,75 %. Na druhé příčce je fond ČSOB Globálních příležitostí USD 3 s výkonností 4,98 % a třetí místo patří fondu ČSOB Dobrý start 3 (jednoletá výkonnost 4,29 %).

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

Dluhopisové fondy

Na prvním místě nově najdeme FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 7,25 %, který byl minule druhý. Na druhé místo sestoupil, z minule prvního místa, Franklin High Yield Fund s tříletou výkonností 8,20 %. Na třetím místě zůstal Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield s výkonností 6,21 %.

Smíšené / balancované fondy

Na prvním a druhém místě nadále kralují měnové třídy EUR a USD podílového fondu Franklin Global Convertible Securities Fund (1. EUR: pokles tříleté výkonnosti z 11,96 % na 10,56 %; 2. USD: pokles tříleté výkonnosti z 12,62 % na 11,31 %). Třetí příčka patří fondu Templeton Emerging Markets Balanced Fund EUR s výkonností 9,75 % (minulý měsíc byla na tomto místě měnová třída USD tohoto fondu).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První a druhé místo této kategorie zůstalo nezměněno, jen pětiletá výkonnost těchto fondů nepatrně poklesla: 1. Franklin Technology Fund EUR (z 20,64 % na 19,90 %), 2. Parvest Discruptive Technology EUR (z 20,39 % na 20,38 %). Na třetí příčce se nově umístil Franklin Technology Fund EUR s pětiletou výkonností 19,02 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v březnu 2019

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	2,36 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market USD	****	2,19 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	2,04 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	US Growth 90 USD 1	*****	6,75 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Globálních příležitostí USD 3	****	4,98 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Dobrý start 3	***	4,29 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	*****	7,25 %
2.	Franklin Templeton	Franklin High Yield Fund	****	8,20 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield	***	6,21 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund EUR	*****	10,56 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	****	11,31 %
3.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund EUR	***	9,75 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	*****	19,90 %
2.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR	****	20,38 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	***	19,02 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.