Produktové novinky bank v březnu aneb co nového pro nás banky připravily?

6.4.2021 | Jan Bachura

foto

Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu března letošního roku oznámila Air Bank, Banka CREDITAS, ČSOB, Equa bank, Expobank, Hello bank!, MONETA Money Bank a Sberbank. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.

Air Bank klientům nabízí investování přes službu Zonky Rentiér

Klienti Air Bank, kteří se zajímají o investování, mohou nově využít službu Zonky Rentiér, kterou lze sjednat a využívat i v mobilní aplikaci My Air. Zonky Rentiér funguje na bázi P2P půjček a očekávaný hrubý roční výnos (bez započtení vstupního poplatku a před případným zdaněním) aktuálně dosahuje 3,55 %. Výhodou sjednání služby v aplikaci My Air (nebo také na pobočce banky) je přístup k investici přímo v mobilním bankovnictví. Klienti Air Bank v aplikaci My Air uvidí nejen přehled svých investic a jejich zhodnocování v čase, ale prostřednictvím aplikace mohou rovněž kdykoliv do Zonky Rentiéra investovat další peníze.

Propojení aplikace My Air a služby Zonky Rentiér mohou využít jak klienti, kteří si službu sjednají nově, tak klienti Air Bank, kteří už Zonky Rentiéra využívají. Ostatní parametry služby Zonky Rentiér zůstávají ve všech bodech stejné jako při sjednání přímo přes Zonky. Klienti tak mohou investovat od 50 tisíc do 1 milionu korun, přičemž doba investice je v rozmezí 1 roku až 20 let.

Novou možnost zhodnocování úspor spustila Air Bank v první fázi zatím pro vybranou skupinu klientů. Pilotní skupina je ale otevřená a může se do ní zapojit jakýkoliv klient, který má zájem vyzkoušet službu Zonky Rentiér v aplikaci My Air co nejdříve. Stačí, když pošle Air Bank zprávu ze svého internetového nebo mobilního bankovnictví.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Air Bank připravila nový způsob potvrzování plateb kartou na internetu

Air Bank nedávno oznámila, že začátkem dubna již nebude možné potvrzovat některé nákupy kartou na internetu prostřednictvím samotného opsání číselného kódu z SMS. Podle směrnice Evropské unie PSD2 to totiž už není dostatečný způsob ověření. K potvrzování plateb kartou na internetu tak měla sloužit pouze mobilní aplikaci My Air. Po výzvách ze strany klientů se však Air Bank rozhodla připravit náhradní řešení, ke kterému aplikace není potřeba.

Při platbě kartou na internetu s použitím silného ověření bude klient po posledním kroku transakce (obvykle se jedná o zadání údajů o platební kartě) automaticky přesměrován na potvrzovací obrazovku Air Bank a zároveň mu bude zaslán SMS kód. Na potvrzovací obrazovce klient následně zadá heslo do svého internetového bankovnictví a kód z došlé SMS, čímž dojde k potvrzení transakce.

Žebříčky a přehledy:

Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde

Žebříček s nejlepšími hypotékami a spotřebitelskými úvěry podle odborníků - zde

Banka CREDITAS nově nabízí QUICK úvěry pro firmy

Banka CREDITAS rozšířila svou nabídku úvěrů pro podnikatele a malé a střední firmy a nově nabízí neúčelový QUICK úvěr. Úvěr lze použít například na provoz, investice, refinancování či různé další účely. Kromě úrokové sazby již od 3,5 % p. a. nabízí také nadstandardní dobu splatnosti, která může být až 9 let. Výše úvěru se pohybuje v rozmezí 0,5 – 10 milionů korun. Jak název napovídá, schvalování úvěru by mělo být rychlé, podle vyjádření banky je žádost vyřízena standardně do pěti pracovních dnů. Úvěr se zajišťuje zástavním právem k nemovitosti, k pohledávkám z běžného účtu a blankosměnkou.

V nabídce Banky CREDITAS jsou pro podnikatele a živnostníky i další typy úvěrů, u nichž lze získat úrokovou sazbu již od 4,0 % p.a. Může přitom jít o provozní úvěry či kontokorenty, investiční úvěry nebo specializované úvěry pro developery. Tyto typy úvěrů mohou dosahovat až do výše 50 milionů korun. Banka přitom žádosti a projekty posuzuje individuálně, s přihlédnutím ke konkrétnímu žadateli a jeho potřebám.

Více o této novince jsme psali v článku zde

ČSOB nabízí Zelenou Půjčku na bydlení

ČSOB nově nabízí Zelenou Půjčku na bydlení. Ta doplňuje portfolio ekologicky zodpovědných produktů skupiny ČSOB, mezi které patří například Zelená hypotéka nebo Zelená Autopůjčka. Nová Zelená Půjčka na bydlení pomáhá klientům s financováním technologií využívajících obnovitelné zdroje energie s pevnou úrokovou sazbou 4,75 % p.a. Půjčku je možné využít na financování fotovoltaické elektrárny, tepelného čerpadla či třeba plynového kondenzačního kotle.

Půjčka navíc nabízí možnost čerpání pouze 51 procent prostředků na technologie využívající obnovitelné zdroje energie. Zbylá část může být využita na cokoliv ve spojení s účely půjčky pro bydlení. Doklady o použití půjčky stačí dodat do 6 měsíců od poskytnutí úvěru. Dvacet procent úvěru (maximálně 60 000 korun) je dokonce možné využít na cokoliv bez dokládání účelu. Úroková sazba se v takovém případě nezmění a je garantovaná po dobu splácení úvěru. Úvěr je možné si sjednat až na 12 let.

Flexi balíček služeb, který je k půjčce zdarma, umožňuje až třikrát měnit výši splátek, případně si nechat až 3 splátky odložit nebo zdarma vložit mimořádnou splátku. Zelenou půjčku na bydlení je možné sjednat na klientském centru ČSOB nebo na pobočce.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Equa bank rozšířila nabídku podílových fondů s tematickým zaměřením

Equa bank rozšířila nabídku fondů, které reagují na aktuální zájem o tematické investování. Jde například o fondy, investující do firem, které nabízí udržitelná řešení – ať již z pohledu životního prostředí, demografického vývoje či sociální udržitelnosti. Nový fond v nabídce BNP Paribas Funds – Environmental Absolute Return Thematic – se zaměřuje ne ekologicky šetrné firmy.

Nový fond v nabídce Equa bank je denominován v CZK a jeho rizikovost na stupnici SRRI je 4, přičemž indikátor SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) se pohybuje na stupnici od 1 do 7, kde stupeň 1 znamená nejnižší riziko. Fond nabízí investorům přístup ke společnostem, které podporují pozitivní změnu vůči životnímu prostředí. Nakupuje tedy akcie společností s pozitivním přístupem k environmentálním tématům a naopak prodává akcie společností, které tyto požadavky nedokáží plnit, nebo jsou pro ně hrozbou. Fond sleduje plnění závazků společností na ekologickou stopu – ať již jde o příznivou uhlíkovou stopu, či nakládaní s odpadem nebo dopad jejich aktivit na kvalitu vody.

Současně Equa bank přichází s možností investovat do všech fondů, které nabízí, bez vstupního poplatku. Tato nabídka platí do konce dubna 2021.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Expobank spustila možnost blokace DCC plateb a další inovace v oblasti platebních karet

Expobank CZ spustila tři novinky v oblasti správy platebních karet. Jejich hlavním smyslem je ochrana jejích klientů před zbytečnými poplatky a nevýhodnými směnnými kurzy při platbách kartou v obchodech nebo výběrech hotovosti z bankomatů, a to zejména v zahraničí.

Expobank CZ nově umožňuje nastavit blokaci kurzově nevýhodných plateb kartou u zahraničních obchodníků a výběrů hotovosti z bankomatů v zahraničí (DCC – Dynamic Currency Conversion), blokaci extra zpoplatněných výběrů z bankomatů (surcharge) a blokaci plateb provedených pouze prostřednictvím magnetického proužku na zadní straně platební karty (magstripe).

„Klienti jsou pro nás vždy na prvním místě. Proto pro ně nyní spouštíme ne jednu, ale rovnou tři praktické novinky, které je při transakcích kartou chrání před zbytečnými poplatky a nevýhodnými směnnými kurzy nebo posilují jejich bezpečnost. Tím ještě více zvyšujeme atraktivitu našich finančních služeb v čele s běžným účtem NEO, jehož vedení je zdarma a s nímž klienti zdarma vybírají hotovost z bankomatů kterékoliv banky doma i v zahraničí, a to bez podmínek. Od začátku února navíc mohou naši klienti platit a vybírat hotovost svým chytrým telefonem prostřednictvím Google Pay. V souladu s naší dlouhodobou obchodní strategií plánujeme letos spustit další zásadní digitální a produktové inovace,“ uvedl Radek Lišák, Head of Private and Individual Banking Expobank CZ.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Hello bank! nově nabízí Hello EKO půjčku

Hello bank! rozšířila svoji nabídku o Hello EKO půjčku, která přináší způsob financování projektů zaměřených na úspornější a šetrnější řešení bydlení. Půjčkou se zvýhodněným úrokem od 4,90 % p.a. chce banka nejen zpřístupnit více ekologické bydlení širokému okruhu českých domácností, ale díky poradenství jim pomoci se vstupní investicí do projektů, na které mohou zpětně získat státní podporu v rámci programu Nová zelená úsporám nebo Dešťovka.

Státní podpora činí až 50 % z investované částky. S ohledem na povahu státních dotačních programů a výši půjčky do 1 milionu korun, kterou Hello bank! poskytuje, se jedná především o financování rekonstrukce stávajícího bydlení, například zateplení či výměny oken, ale i zužitkování dešťové či odpadní vody, které v programu Dešťovka II v některých případech platí i pro novostavby.

Hello EKO půjčka doplňuje produktovou nabídku Hello bank! v oblasti financování spotřebitelských projektů a posouvá ji směrem k financování udržitelné spotřeby, která hraje klíčovou roli ve strategii udržitelného rozvoje Hello bank! a její mateřské společnosti BNP Paribas Personal Finance SA.

Více o této novince jsme psali v článku zde

MONETA nabízí možnost investic do firem AstraZeneca nebo Johnson & Johnson

MONETA Money Bank rozšířila svou nabídku investičních fondů o NN (L) Health Care fond. Ten se zaměřuje na akcie firem aktivních v oblasti farmacie či biotechnologií. V portfoliu fondu jsou mimo jiné i dva přední světoví výrobci vakcín proti COVID-19. Fond se stal v pořadí již 30. produktem v investičním portfoliu banky. V případě, že klient do nabízených fondů investuje online, banka mu neúčtuje žádný vstupní poplatek.

NN (L) Health Care se orientuje na společnosti ze zdravotnictví, ať už se jedná o farmacii, biotechnologii, zdravotnické vybavení nebo poskytování zdravotní péče. Měnou je česká koruna, doporučeným investičním horizontem je pět let, optimálně však deset let a více. Minimální investice je stanovena částkou 500 Kč.

„Nový investiční fond NN (L) Health Care je další z celé řady možností, jak zajímavě zhodnotit své úspory. Akcie společností, jakými jsou AstraZeneca nebo Johnson & Johnson, se mohou i s ohledem na aktuální vývoj kolem pandemie COVID-19 stát velmi zajímavou investicí,“ říká mluvčí Skupiny MONETA Zuzana Filipová.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Sberbank nabízí možnost vkladu na všech bankomatech

Sberbank modernizovala svoji bankomatovou síť. Všechny bankomaty byly nahrazeny vkladomaty s funkcí vkládání hotovosti v českých korunách. Klienti tak mohou kdykoliv nejen vybrat, ale i vložit peníze na svůj běžný účet bez ohledu na otevírací dobu poboček. Funkce je pro klienty Sberbank zdarma.

Klienti banky mohou vkladovou funkci využívat na všech pobočkových bankomatech. Aktuálně je možné vkládat pouze české koruny, řešení pro cizoměnové bankovky banka připravuje. Pokud klient nyní vloží cizí měnu, bankomat to rozpozná a vklad nepřijme. Vkládat peníze je možné pouze na běžný účet, ke kterému je platební karta, kterou se do bankomatu klient přihlásil. Vkládají se bankovky všech nominálů. Disponibilní zůstatek klienta je navýšen na běžném účtu u Sberbank okamžitě a zaúčtování transakce probíhá následující pracovní den.

Související články:

Index termínovaných vkladů v dubnu

Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?

Jak financovat nemovitost bez hypotéky

Denní zprávy

Platby na kontakt: hodně klientů, málo plateb

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi