Žebříčky Přehledy

Denní zprávy


19.7.2024  |  Redakce Finparády.cz | foto: Finparáda.cz

Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše pravidelné denní zpravodajství na Finparádě.cz, ve kterém najdete veškeré důležité zprávy na jednom místě.


-------------------

18. 7. 2024 


-------------------

Nové motivy karet

Obliba virtuálních platebních karet mezi klienty MONETA Money Bank neustále stoupá. V rámci nových debetních karet je 28 % z nich vydáváno jako virtuálních a celkem 38 % má nestandardní design. Doposud mohli klienti banky vybrat například jeden z 14 motivů vyobrazujících dominanty českých krajů. Nyní MONETA přichází se čtyřmi sportovními motivy, které potěší nejednoho fanouška sportu. (Zdroj: MONETA Money Bank)

Lidé reagují na změny v penzijku

"Poptávka po DIP odpovídá očekáváním, kdy v prvních měsících si pořizovali DIP především spíše zkušení investoři, kteří zavedení DIP několik posledních let očekávali. Postupně se v další vlně přidávají lidé reagující na změny ve třetím penzijním pilíři od 1. července 2024, kdy největší poptávku lze očekávat obdobně jako u všech produktů podporovaných státem na roční bázi v průběhu podzimu a koncem roku.“ Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

Komentář k zasedání ECB

Rada guvernérů ECB se rozhodla ponechat úrokové sazby na stejné úrovni. Nedávná ekonomická data konzistentně ukazují na mírný růst ekonomiky, spojený s poklesem inflace na 2,5 % v červnu. Přesto však základní cenové tlaky, zejména v sektoru služeb, zůstávají vysoké na úrovni 4,1 %, což vyžaduje opatrný přístup k dalšímu snižování sazeb. (Zdroj: Ebury)

-------------------

17. 7. 2024 


-------------------

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v červenci

Kdo nabízí nejvýhodnější sazby u spořicích účtů a termínovaných vkladů? I nadále banky pokračují ve snižování sazeb vkladových produktů. Pořadí žebříčku se změnilo. Více naleznete zde.

Inflace bude dále klesat

Tuzemské výrobní ceny v červnu výrazněji nepřekvapily. V meziročním srovnání stagnovala cenová dynamika v průmyslu (+1 %) a stavebnictví (+2,2 %), jen nepatrně se zvýšila v sektoru služeb (+3,5 %). V zemědělství pokračuje svižný pokles cen, nicméně tempo postupně zvolňuje (-7,5 %). Z pohledu ČNB je pozitivní, že postupně ustupující cenové tlaky v sektoru služeb – v meziměsíčním srovnání ceny podruhé v řadě stagnovaly. (Zdroj: ČSOB)

Česká inflace – devátá nejnižší v EU

Přesně před rokem byla česká inflace třetí nejvyšší v EU, nyní už je s výsledkem 2,2 % devátá nejnižší. Český výsledek předčí dokonce tradičně protiinflačně zaměřené Německo, nemluvě o Belgii, která je s více než pětiprocentní inflací v EU nelichotivě vede. Když se podíváme na vývoj spotřebitelských cen od roku 2019, tak už ČR až tak pozitivně jako v případě červnové inflace nevychází. Oproti roku 2019 jsou spotřebitelské ceny v ČR o téměř 41 % výše. Hůře už dopadlo jen Maďarsko, Polsko a Estonsko. (Zdroj: Banka CREDITAS)

-------------------

16. 7. 2024 


-------------------

Nový věrnostní program

Československá obchodní banka přichází s novým věrnostním programem. Za využívání produktů této finanční skupiny – později snad i externích partnerů – začnou klienti dostávat „digitální mince“ nazvané Kate Coiny, které pak mohou využít na různé slevy a odměny. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Petr Kučera/Peníze)

Nárůst úvěrů

Stavební spořitelny poskytly v letošním prvním pololetí úvěry za 22,5 miliardy korun. V meziročním srovnání to představuje nárůst o 27,2 procenta. Počet nových smluv o stavebním spoření vzrostl o 2,3 procenta na 242 888, zvýšila se i cílová částka, na kterou lidé spoří. Vyplývá to z údajů pěti českých stavebních spořitelen. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Kalkulačku úvěrů ze stavebního spoření najdete zde

Měnové zajištění

Pro klienty nabízí společnost CYRRUS dva nástroje pro měnové zajištění, které jim umožní dopředu poptat fixaci kurzu, za nějž pak ve stanovené datu mohou své peníze směnit bez ohledu na aktuální vývoj kurzu. Měnové zajištění pomocí forwardu je určeno výhradně pro právnické osoby, tedy firmy, které v budoucnu očekávají platbu v cizí měně. Jedná se o budoucí směnu cizí měny (USD, EUR) na českou korunu za předem dohodnutý kurz. Zajištění se realizuje na konkrétní objem financí v cizí měně k určenému datu. Tím pádem ať už bude cena koruny klesat nebo růst, klient má v budoucnu jistotu předem dohodnutého kurzu. (Zdroj: CYRRUS)

Aktivita na M&A trhu

Počet i objem transakcí na trhu fúzí a akvizic v České republice v letošním druhém čtvrtletí meziročně klesl. Na území ČR či se zapojením ČR se uskutečnilo 18 transakcí za zhruba 207 milionů eur (5,3 miliardy Kč). Ve stejném období loni to bylo 27 transakcí za 877 milionů eur (cca 22,3 miliardy Kč). Největší transakcí v ČR byla v letošním druhém čtvrtletí akvizice části společnosti Rohlík Group. Pro investory jsou aktuálně atraktivní sektory počítačového softwaru, automatizace, digitalizace a robotizace či telekomunikací, zvýšený zájem zůstává o oblast energetiky, zdravotnictví a finančních služeb. (Zdroj: TPA)

-------------------

15. 7. 2024 


-------------------

Převzetí kontrolního podílu

Úřad pro ochranu hospodářské soutěže povolil společnosti SAB Financial Group podnikatele Radomíra Lapčíka nákup kontrolního podílu v Trinity Bank. Dosud měl Lapčík podle údajů z Evidence skutečných majitelů v bance podíl devětadvacet procent. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Zpráva NKÚ

Zrušením elektronické evidence tržeb v lednu 2023 ztratily úřady jeden z významných nástrojů pro cílené prověřování daňových úniků. V případě daně z přidané hodnoty šlo hlavně o odhalování subjektů, které se nezaregistrovaly jako plátci, přestože překročily zákonný limit pro povinnou registraci. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Letos poprvé v záporu

Květnové saldo ve výši -14,7 mld. CZK bylo oproti tržnímu konsenzu (+10,0 mld. CZK) negativním překvapením. Deficit běžného účtu dominantně odrážel nárůst pasiva u primárních důchodů, které bylo jen částečně kompenzováno přebytkem obchodu se zbožím a službami. Podle dříve zveřejněných dat ze zahraničního obchodu v květnu k jeho kladnému saldu přispěl hlavně vývoz motorových vozidel. Schodek u primárních důchodů byl pak zčásti spojen s odlivem dividend. (Zdroj: Komerční banka)

-------------------

12. 7. 2024 


-------------------

ČBA Hypomonitor

Banky a stavební spořitelny poskytly v červnu hypoteční úvěry za 24,2 miliardy korun, z toho skutečně nové úvěry činily 20,2 miliardy korun a nepatrně tak překonaly květnovou úroveň. Červnový objem nově poskytnutých hypoték je tak nejvyšší v letošním roce a společně s květnem se poprvé po více než dvou letech nachází nad hranicí 20 miliard korun. Hodnoty z hypotečního trhu v letošním roce tak potvrzují jeho oživování a objemy poskytnutých hypoték se v posledních dvou měsících již dostaly nad úrovně roku 2020. Průměrná hypoteční sazba u nových úvěrů pokračovala v poklesu, který byl však pouze kosmetický, a to z 5,07 na 5,06 %. (Zdroj: ČBA)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Spoření na stáří

Česká národní banka nedávno upozornila na poplatky spojené s investicemi, které se mohou týkat i státem podporovaného produktu pro spoření na důchod, známého jako Dlouhodobý investiční produkt. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Lukáš Voženílek/Seznam zprávy)

-------------------

11. 7. 2024 


-------------------

Změna prémiového účtu

MONETA zlepšuje benefity prémiového účtu Gold. Jeho majitelé nově získají například čtyři vstupy do letištních salónků po celém světě zdarma, nejvýhodnější kurz v online směnárně či zvýhodněnou úrokovou sazbu na spořicím účtu. (Zdroj: MONETA Money Bank)

Nové pojištění

Od června má Raiffeisenbank v nabídce pro své klienty nové a výrazně vylepšené pojištění schopnosti splácet spotřebitelský úvěr od UNIQA. Má jen 2 vstupní podmínky, řešení pro všechny stupně invalidity, širší krytí pro pracovní neschopnost i ošetřování člena rodiny, ochrana pro případ nezaměstnanosti i pro klienty se smlouvou na dobu určitou nebo pro OSVČ. Krytí je bez čekacích dob. Zdravotní virtuální klinika hlídá nepřetržitě zdraví klienta, zajistí prevenci i objednání ke specialistovi. (Zdroj: UNIQA)

4 z 10 zákazníků

Nakupování na internetu je pro české zákazníky běžnou součástí každodenního života. Z eshopů si zboží objednává 93 procent lidí, kteří v průměru uskuteční 2 až 3 nákupy měsíčně. Nejoblíbenější způsob platby je přitom karta, pomocí které nejčastěji nakupuje 65 procent zákazníků. Na vzestupu jsou hlavně digitální peněženky a moderní platební metody jako Click to Pay, které umožňují rychlou a bezpečnou platbu online bez zdlouhavého opisování údajů z platební karty. Vyplývá to z nejnovějšího průzkumu. (Zdroj: Mastercard)

ČNB varuje před podvodníky

Doména bissecurit24.cz není doménou ČNB. Převody vůči „účtu“ z této domény nikdy neprovádějte, varuje centrální banka na svých stránkách. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Newstream/ČTK)

-------------------

10. 7. 2024 


-------------------

Inflace překvapivě opět na cíli

Tuzemské spotřebitelské ceny v průběhu června oproti předchozímu měsíci klesly o 0,3 %, což odpovídá meziroční inflaci na úrovni 2,0 %. Jedná se o výrazné překvapení. Meziměsíčně rostly ceny téměř výhradně v oddíle stravování a ubytování (0,5 %) a rekreace a kultura (0,4 %), výrazného zlevnění jsme se naopak dočkali v kategorii doprava (-1,2 %), potraviny a nealkoholické nápoje (-0,6 %) či alkoholické nápoje a tabák (-0,6 %). Právě tyto tři složky měly logicky i hlavní podíl na celkové meziměsíční deflaci, když každá do celkového výsledku přispěla -0,1 procentním bodem. (Zdroj:CYRRUS)

-------------------

9. 7. 2024 


-------------------

Banky hypotéky opět nezlevnily

Česká národní banka na konci června počtvrté v řadě snížila základní sazbu o 50 bazických bodů na 4,75 % p. a. A jak na to zareagovaly banky s úrokovými sazbami u svých hypoték? Lakonicky řečeno - nijak. Dokládá to aktuální hodnota červencové průměrné nabídkové sazby podle Swiss Life Hypoindexu, která se v porovnání s červnem prakticky nezměnila a dosáhla 5,49 % p. a. Stagnace úrokových sazeb u hypotečních úvěrů i přes dynamické kroky ČNB trvá už dlouhých šest měsíců. (Zdroj: Swiss Life Select)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Není co zdaňovat

Marek Ditz má dlouholeté zkušenosti v bankovním sektoru. V rozhovoru reaguje na otázky, nakolik jsou banky ziskové a zda má smysl je zatížit daní z mimořádných zisků. Česko podle něj potřebuje být neustále atraktivní pro zahraniční i domácí kapitál. Celý článek najdete zde. (Zdroj:  Daniel Tácha/iDNES)

Výsledky průzkumu

Index finanční gramotnosti České bankovní asociace je stabilní a drží se na úrovni 56 bodů. Více než polovina lidí ale větší měrou spoří a investuje. Pětina Čechů, kteří si tvoří finanční rezervu, mají naspořeno na více než rok dopředu. Lidé se lépe orientují i v úvěrech a půjčkách. Obecně zlepšení osobní ekonomické situace na konci letošního roku očekává 20 % populace. (Zdroj: ČBA)

Nezaměstnanost tentokrát už nepoklesla

Nebývá zvykem, aby nezaměstnanost v červnu stagnovala, ale stalo se. Míra nezaměstnanosti v době, kdy stále nabíhají sezónní práce, tentokrát zůstala na 3,6 %. Důvodem je zřejmě pokračující propouštění v průmyslu, které se dotýká už i kmenových zaměstnanců. Současně ubývá i volných pracovních míst, kterých je nyní méně než lidí bez práce. Méně neobsazených míst bylo v červnu k dispozici naposledy v roce 2017. (Zdroj: Banka CREDITAS)

-------------------

8. 7. 2024 


-------------------

O čtvrtinu více než loni

Češi v prvním pololetí nakoupili kryptoměny za 2,25 miliardy korun, což je o čtvrtinu více než ve stejném období loni. V samotném červnu se objem obchodů pohyboval okolo 350 milionů korun, tedy o sedmnáct procent meziročně více. Proti květnu to byl ale pokles zhruba o padesát milionů korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Krátkodobé cestovní pojištění

Měnící se trendy v cestování ovlivňují potřeby klientů v oblasti pojištění. MONETA proto přichází s novým krátkodobým cestovním pojištěním. Novinkou je zvýšení pojistných limitů, snížení spoluúčasti na storno poplatcích či zcela nová pojištění v rámci jednotlivých balíčků.  Pojištění lze sjednat plně online v mobilní aplikaci Smart Banka nebo na pobočkách banky. V rámci nového cestovního pojištění jsme zvýšili limity léčebných výloh, zubních ošetření, odpovědnosti, trvalých následků úrazu i smrti následkem úrazu. (Zdroj: MONETA Money Bank)

Průmyslová mizérie pokračuje

Objem tuzemské průmyslové výroby v květnu oproti předchozímu měsíci klesl o 2,2 %, což odpovídá meziročnímu propadu o 3,2 %. Výsledek tak poměrně výrazně zaostal za tržním očekáváním, které bylo nastaveno na -1,2 %. Nominální hodnota nových zakázek meziročně vzrostla o 0,8 %, přičemž identický vývoj vykázaly jak zakázky z tuzemska tak i ze zahraničí. Průměrný evidenční počet zaměstnanců v průmyslu meziročně klesl o 2,0 %, jejich průměrná mzda naopak narostla o 7,9 %. (Zdroj: CYRRUS)

Přebytek již na úrovni loňska

Bilance zahraničního obchodu skončila ve všech pěti měsících letošního roku s kladným saldem, v květnu konkrétně ve výši 13,6 mld. Kč. Za pouhých pět měsíců již překonala úroveň celého minulého roku. Očekáváme, že kladná salda obchodní bilance budou následovat i v dalších měsících, kdy by zahraniční poptávka mohla postupně získávat na síle. (Zdroj: Raiffeisenbank)

-------------------

4.–7. 7. 2024 


-------------------

Jak platit v zahraničí?

Hotovost, karta i bankomat mají při platbách v cizině svoje háčky. Obecně je nejvýhodnější vsadit na kartu, ale neplatí to vždy a za každých podmínek. Seznam Zprávy porovnaly podmínky, kurzy, výhody a nevýhody u všech možností. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Filip Grygera/Seznam zprávy)

Kalkulačku S kartou v zahraničí najdete zde

Flexibilni pujcka pro podnikatele

Home Credit nově nabízí svou Flexibilní půjčku nejen živnostníkům, ale i právnickým osobám – společnostem s ručením omezeným (s.r.o.). Novinka cílí především na malé firmy do desíti zaměstnanců, kterým přináší mimo jiné výhody rychlého a plně online schvalovacího procesu. Flexibilní půjčka pomáhá podnikatelům vytvořit finanční rezervu nebo vyřešit případný problém s cashflow. Půjčka je neúčelová a nabízí flexibilitu ve splácení, což odpovídá rychle a často se měnícím potřebám malých firem, které preferují možnost okamžitě, online a bez zatěžující administrativy finance čerpat, stejně tak jako mít možnost je kdykoli splatit. (Zdroj: Home Credit)

Dvojnásobné ztráty

Hodnota kryptoměn ukradených po celém světě hackery se v letošním prvním pololetí více než zdvojnásobila na 1,38 miliardy dolarů (zhruba dvaatřicet miliard korun) z 657 milionů dolarů ve stejném období loňského roku. Přispěl k tomu výrazný nárůst cen kryptoměn. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Maloobchod zvolňuje

Maloobchod v květnu podle očekávání zvolnil své tempo růstu z 5,3 % na 4,4 %. Současně došlo k revizi předešlých měsíců směrem vzhůru. Zvolnění meziročního tempa růstu se týká všech typů prodejen s výjimkou potravin a nespecializovaných prodejen. Na své mantinely zjevně naráží růst prodejů v internetových obchodech, který táhl prodeje v uplynulých kvartálech. Nadále zůstávají relativně slabé prodeje ve specializovaných prodejnách s elektronikou, s oděvy a obuví. (Zdroj: ČSOB)

-------------------

3. 7. 2024 


-------------------

Kolik ušetří lidé v praxi?

Oproti základnímu scénáři o vývoji tempa hypotečních sazeb, který byl predikován ekonomickými experty začátkem roku, dochází k poklesu sazeb jen velmi pozvolna. Index společnosti Broker Consulting sledující vývoj hypotečních sazeb zaznamenal v červnu snížení o pouhých 0,06 procentního bodu. Průměrná nabídková sazba hypotečních úvěrů tak klesla na 5,11 procenta a stále se drží nad hlavní úrokovou sazbou České národní banky. (Zdroj: Broker Consulting)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Podílové fondy udržely zisky

Za posledních 12 měsíců zaznamenal průměrný český investor zhodnocení v podílových fondech okolo 12,2 %. Vyplývá to z Indexu českého investora CII750, který sestavuje společnost Swiss Life Select. Oproti prvnímu kvartálu 2024 vstoupily finanční trhy v posledních třech měsících prvního pololetí do značně turbulentního prostředí. Zatímco v prvním čtvrtletí vykázaly fondy růst zhruba o 5,4 %, ve druhém kvartále jsme byli svědky již jen velice drobného růstu o 0,26 %. Za letošních šest měsíců tak fondy zhodnotily o 5,67 %. Jednoznačně lepších výsledků dosáhli investoři do akciových fondů, které v první polovině letošního roku dosahují výkonnosti 8,7 %. (Zdroj: Swiss Life Select)

Žebříček podílových fondů za měsíc červen

Bankám stoupl čistý zisk

Bankám a spořitelnám v Česku v prvním čtvrtletí letošního roku stoupl souhrnný čistý zisk meziročně o 4,75 miliardy Kč, tedy o dvaadvacet procent, na 25,9 miliardy korun. Vyplývá to z dat, která zveřejnila Česká národní banka. Bilanční suma bank ke konci března činila 10,512 bilionu korun, což je meziroční nárůst o 767 miliard korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Možnost přímého spojení z ciziny

Od června je součástí všech pojistných smluv UNIQA o cestovním pojištění speciální medicínská asistence TravelMedik. Byla doplněna zcela zdarma a umožňuje českým turistům spojit se v cizině v případě potíží s českým lékařem-specialistou, čímž odpadají hledání lokální zdravotní pomoci a jazyková bariéra. Kontakt se může uskutečnit kdykoli formou videohovoru. Klient nejprve vyplní elektronicky jednoduchý dotazník, jenž slouží k rozřazení problémů k lékařům-specialistům, a poté se uskuteční přímé spojení. Cílem je okamžité řešení banálnějších obtíží bez potřeby návštěvy lokálního zdravotního zařízení, třeba jen nákupem vhodné medikace v místní lékárně. (Zdroj: UNIQA)

Kdo vrátí 91 bilionů dolarů?

Vlády zemí po celém světě dluží bezprecedentních 2 100 bilionů korun. Jde o částku, která se téměř rovná velikosti světové ekonomiky. Dluhová zátěž vzrostla během pandemie, kdy se zadlužoval v podstatě celý svět. Rostoucí dluh ale zároveň představuje hrozbu pro životní úroveň i v bohatých ekonomikách, a to včetně Spojených států amerických. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

-------------------

2. 7. 2024 


-------------------

Získání většinového podílu

Banka CREDITAS získala od sedmi členů, kteří vlastní největší družstevní podíly, více než 50% podíl v NEY spořitelním družstvu. Transakci již schválila i Česká národní banka. Ney bude nově fungovat jako dceřiná společnost Banky CREDITAS. Celý článek najdete zde.

Široká škála investičních možností

Téměř po roce od zavedení UniCredit Bank zpřístupňuje svou investiční nabídku onemarkets Fund pro retailové klienty a pobočkovou síť. UniCredit Bank svým klientům přináší to nejlepší ze světa investic. Správu fondů svěřuje velkým a osvědčeným správcovským společnostem, u kterých je značnou přidanou hodnotou jejich obrovské know-how. Tím se banka výrazně odlišuje od velké části konkurence, která většinou využívá vlastní lokální portfolio management složený z místních lidí, kteří spravují fondy investorů. Klienti tak mohou investovat do fondů pod správou Amundi, Allianz Global Investors, BlackRock, J.P. Morgan, Fidelity, PICTET nebo PIMCO. (Zdroj: UniCredit Bank)

Neprávem opomíjený zaměstnanecký benefit

NN od začátku července nabízí nové životní pojištění NN Orange Benefit, kterým rozšiřuje paletu zaměstnaneckých benefitů pro firmy. Jeho unikátnost tkví v tom, že dokáže pokrýt hlavní životní rizika zaměstnance – včetně závažné invalidity nebo nesoběstačnosti s doživotní rentou na dlouhodobou péči – i maximalizovat úsporu na daních, protože celé pojistné je daňově uznatelné. Riziko vážné nesoběstačnosti je navíc možné daňově uznatelnou formou pokrýt i pro blízké osoby. Zaměstnanec tak získává mnohem více možností, jak se vypořádat se situací, kdy někdo z jeho blízkých potřebuje péči. Měsíčně vyplácenou rentu je možné využít třeba na pomocnou profesionální péči, která rodině odlehčí a pomůže situaci zvládnout, aniž by bylo nutné zaměstnání zcela opustit. (Zdroj: NN Česká republika)

-------------------

1. 7. 2024 


-------------------

Nový žebříček hypotečních úvěrů

Na Finparádě došlo k aktualizaci žebříčku hypotečních úvěrů, který se oproti minulému srovnání opět proměnil. První místo patří MONETA Money Bank, na druhém místě je Fio banka, třetí místo zaujala Air Bank, na čtvrté místo klesla Česká spořitelna a na pátém místě je Raiffeisenbank. Celý článek najdete zde.

Vyšší poplatky, mzdové novinky, digitální doklady, úpravy u spoření i dávek

K začátku července začíná platit řada změn, které ovlivní vaši peněženku. Dotknou se například dávek, mezd nebo spoření na důchod. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Gabriela Hájková/Měšec)

Před kurzy DCC ochrání jen polovina bank

Nechtěnou službu mnohdy neúmyslně využije i jinak dobře informovaný spotřebitel. Obrana proti ní přitom může být stejně jednoduchá jako nastavení limitů na kartě. Proč některé banky neochrání klienty účinněji? Celý článek najdete zde. (Zdroj: Petr Kučera/Peníze)

Nové webové stránky

MONETA připravila novou podobu svých webových stránek. Celkovou proměnou prošel nejen web moneta.cz a jeho anglická mutace, ale i ostatní stránky spadající pod Skupinu MONETA. S ohledem na stoupající počet uživatelských přístupů z mobilních zařízení byly vzhled a čitelnost webu přizpůsobeny primárně mobilním telefonům. Jeho vizuální stránka je inspirována mobilní aplikací Smart Banka. (Zdroj: MONETA)

Cestování

KB Pojišťovna připravila pro extra službu Cestování poskytovanou Komerční bankou nový produkt Dlouhodobého cestovního pojištění, který chrání jednotlivce i celou rodinu. Extra službu Cestování (ES Cestování) si stávající a noví klienti Komerční banky mohou zřídit několika kliknutími v KB+ za pár minut. Od té chvíle budou kvalitně pojištění pro libovolný počet soukromých i služebních cest po celém světě. (Zdroj: Komerční banka)

Krátkodobé vylepšení rozpočtu

Ekonomika se pomalu rozjíždí, spotřeba domácností začíná konečně rychle růst a s ní i výběry DPH, avšak i tak hospodařil stát s výrazným schodkem ve výši téměř 179 mld. korun. Na první pohled došlo v červnu k výraznému zlepšení oproti předchozímu měsíci, avšak jde jen o efekt čtvrtletních záloh na daň z příjmu placenou právnickými osobami. V červenci a v srpnu se toto nadlepšení rozředí a výsledky rozpočtu budou vypadat realističtěji. Šance na dodržení plánovaného schodku ve výši -252 mld. korun tu samozřejmě i nadále je. Záležet bude mj. na tom, jak se bude ve druhé polovině roku dařit uhlídat výdaje ve světle požadavků na růst mezd. A také je otázkou, kolik si půjčí stát na financování infrastruktury bokem. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Tuzemský průmysl nadále klopýtá

Český průmysl zakončil první polovinu roku nevalně. Index nákupních manažerů PMI poklesl z květnových 46,1 na 45,3 bodů. To znamená, že průmyslová recese trvá v Česku již déle než dva roky. Za špatnou podnikatelskou náladou stojí již několik kvartálů utlumená poptávka, ať již na domácích nebo klíčových zahraničních trzích v čele s Německem. V červnu proto dále poklesla výroba, stejně nové zakázky, což do budoucna nevěstí nic dobrého. Tempo poklesu nových zakázek bylo dokonce druhé nejpomalejší za více než dva roky. (Zdroj: ČSOB)

-------------------

28.–29. 6. 2024 


-------------------

Index spotřebitelských úvěrů

V měsíci červnu evidoval Index společnosti Broker Consulting sledující vývoj hodnot sazeb u spotřebitelských úvěrů hodnotu 8,33 procenta. Oproti předchozímu měsíci jde o lehké zvýšení, a to o 0, 23 procentního bodu. Průměrné úrokové sazby úvěrů na cokoliv jsou dlouhodobě stabilní a očekáváme, že tomu tak bude i po zbytek prázdnin. Hodnota BCI spotřebitelských úvěrů ukázala na mírné meziměsíční zvýšení sazeb. Meziroční srovnání hodnot však ukazuje, že si letošní červnová hodnota stojí o více než půl procenta lépe, než tomu bylo v loňském červnu (8,93 procenta). (Zdroj: Broker Consulting)

Revize dat HDP

Český statistický úřad spolu s finálním odhadem HDP za Q1 24 rovněž provedl velkou revizi národních účtů. Kromě revize výkonu za Q1 24 (z 0,3 % q/q na 0,2 %) nová data ukázala, že se česká ekonomika navzdory v minulosti přetrvávajícímu pesimismu nachází nad předpandemickou úrovní HDP z Q4 19 již od Q2 22. Před touto revizí přitom tuto pomyslnou metu stále doháněla jako jediná země v EU. Tuzemské hospodářství tak od pandemie nevstoupilo do technické recese, když se HDP dvakrát v řadě mezičtvrtletně nesnížil. Největší podíl na vzestupné revizi úrovně HDP jde za spotřebou domácností. Ta je sice stále hlavním důvodem slabšího růstu tuzemské ekonomiky, ale propad, který dříve dosahoval téměř úrovní z pandemie, je nyní daleko mírnější. (Zdroj: Komerční banka)

Reálná finanční situace domácností se pomalu zlepšuje

Dnes zveřejněné zpřesněné a doplňující informace statistického úřadu ukazují, že se reálné příjmy domácností konečně pozvolna zvyšují. Reálné příjmy i výdaje domácností pozvolna narůstají a současně i klesá míra úspor. I když pokles míry úspor o zhruba dva procentní body vypadá jako výrazný, domácnosti stále odkládají stranou větší část svých příjmů než třeba před covidem. Jde samozřejmě o souhrnná data za celý sektor, takže vývoj v jednotlivých skupinách domácností může být rozdílný. Navíc zde zřejmě platí, že s rostoucím příjmem se zvyšuje i sklon k úsporám, takže úspory vytvářejí spíše bohatší část populace, která je automaticky neutrácí. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Firmám zadlužení kleslo

Dluhy českých domácností u bank v květnu meziměsíčně vzrostly o 12,5 miliardy korun na 2,293 bilionu korun. Zadlužení firem kleslo o 7,2 miliardy korun na 1,396 bilionu korun. V meziročním srovnání byl objem úvěrů u domácností vyšší o 91,8 miliardy korun a u nefinančních podniků o 105,4 miliardy korun. Vyplývá to z předběžných údajů, které zveřejnila Česká národní banka. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Úbytek obyvatel

Na konci prvního čtvrtletí 2024 měla Česká republika 10 859 532 obyvatel. To bylo o 41 023 obyvatel méně než na začátku roku 2024. K úbytku počtu obyvatel došlo kvůli tomu, že se narodilo o 9 205 obyvatel méně, než zemřelo. Zároveň se do České republiky nastěhovalo o 31 818 obyvatel méně, než se vystěhovalo. Za první čtvrtletí 2024 se v naší zemi narodilo pouze 20 299 dětí, což bylo o 2 582 dětí méně než ve stejném období o rok dříve. Za celý rok 2023 se přitom narodilo pouze 91 149 dětí, což představovalo meziroční pokles o 10 150 dětí. Snižování počtu narozených dětí bude do budoucna způsobovat demografické problémy, které budou zhoršovat schopnost veřejného sektoru financovat důchodový systém a zdravotní péči. (Zdroj: BH Securities)
 
-------------------

27. 6. 2024 


-------------------

Zpříjemnění letní dovolené

Air Bank i letos své klienty odměňuje na cestách. S akční nabídkou, kterou klienti najdou v záložce Odměny v mobilní aplikaci My Air, získají z každé platby zaplacené kartou u obchodníků v zahraničí 1 % zpět na účet. Klienti, kteří zároveň využívají výhody společné nabídky Air Bank a operátora O2, mohou ze svých plateb v zahraničí získat zpět dokonce 2 %. (Zdroj: Air Bank)

Fio osobní účet

Fio banka rozšiřuje možnosti online otevření osobního účtu o založení pomocí bankovní identity. Zájemce o její služby tak může nově využít rychlého a komfortního zřízení účtu v mobilní aplikaci nebo ve webovém průvodci. Stačí mít aktivní bankovní identitu v jiné bance a v rámci ní platné osobní údaje. Odpadá focení dokladů, natáčení selfie videa nebo zasílání ověřovací platby. (Zdroj: Fio banka)

Zřejmě poslední snížení sazeb o 50bb

Bankovní rada ČNB i na svém čtvrtém letošním zasedání snížila úrokové sazby o 50bb. Pro variantu snížení sazeb o 50bb zvedlo ruku 5 členů bankovní rady, další dva hlasovali pro snížení o 25bb. Základní úroková sazba tak aktuálně činí 4,75 %. Na dalších zasedáních očekáváme zpomalení tempa uvolňování měnové politiky. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Proškolování populace

Je to přesně rok, co se ČSOB a Policie ČR společně zavázali proškolit v oblasti kybernetické bezpečnosti jeden milion lidí, protože je to právě prevence, která je v boji s kyberpodvodníky vysoce efektivní. A nyní hlásí: Jsme již za polovinou naší mise a v naší snaze ještě přidáme! Zároveň se bance v první polovině tohoto roku podařilo aktivně ochránit téměř dvě miliardy korun, o které se její klienty snažili okrást kyberpodvodníci. (Zdroj: ČSOB)

Aplikace eDoklady

Od pondělí 1. července se výrazně rozšíří seznam míst, kde vám uznají digitální občanku. K prokázání totožnosti policii, úřadu práce, krajskému úřadu, úřadu obce s rozšířenou působností nebo soudu stačí mobil. Nově i na finančním, katastrálním nebo živnostenském úřadu. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Gabriel Pleska/Peníze)

-------------------

26. 6. 2024 


-------------------

Multiměnová platební karta

Max banka nabízí od června možnost přiřadit si několik Neo účtů vedených v různých měnách k jedné platební kartě. Díky tomu klienti na cestách či při platbách na internetu nemusí řešit, kterou kartu je právě nejvýhodnější použít. Ke své multiměnové kartě může mít klient napojené až tři Neo účty v různých měnách, tedy českých korunách, eurech a amerických dolarech. (Zdroj: Max banka)

mBank pokračuje v inovacích

Digitální mBank jako první banka na českém trhu klientům umožňuje platit pomocí Zepp Pay, tedy chytrými hodinkami Amazfit. Klienti tak nyní mohou vedle Garmin Pay, Xiaomi Pay, Google Pay, Apple Pay a SwatchPAY! platit i pomocí hodinek Amazfit prostřednictvím služby Zepp Pay. Díky službě Zepp Pay lze hodinky propojit s až osmi bankovními kartami Mastercard najednou a pohodlně tak provádět bezkontaktní platby bez hledání telefonu nebo peněženky. Platby jsou navíc dobře zabezpečené díky potřebě zadávat číselný kód alespoň jednou za 24 hodin či po nandání hodinek na ruku. (Zdroj: mBank)

Co dělat a na co se připravit

Konec fixace hypotéky je pro řadu rodin důležitým okamžikem, protože se jim naskýtá jedinečná příležitost optimalizovat podmínky úvěru a ušetřit na splátkách značnou částku. I když je hypotéka dlouhodobý závazek, její podmínky můžete pravidelně optimalizovat. Ke konci sjednané doby fixace máte několik možností. Pokud vám stávající banka nabídne zajímavé podmínky, stačí souhlasit a úvěr refixovat za výhodnějších podmínek. Můžete také celý úvěr u stávající banky doplatit, pokud vám konkurence nabídne lepší podmínky nebo máte připravené vlastní prostředky na úhradu celé hypotéky. (Zdroj: Hyponamíru)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Změny příspěvků

Od 1. července se změní výše minimálního a maximálního příspěvku lidí v závislosti na výši státního příspěvku. To, jak se k připravovaným novinkám v oblasti penzijního spoření staví lidé, zjišťoval Průzkum ČSOB Penzijní společnosti vypracovaný agenturou STEM/MARK. Zjistil, že 92 % respondentů, kteří si dosud spořili částku do 500 Kč měsíčně a od července by neměli nárok ani na nejnižší státní příspěvek, si nově částku zvýší v intervalu od 500 do 999 Kč. Dobrou zprávou z průzkumu také je, že kvůli změnám v příspěvcích k penzijnímu připojištění uvažuje pouze 17 % lidé o tom, že by úplně spořit přestali. (Zdroj: ČSOB Penzijní společnost)

Žebříček penzijního spoření najdete zde

-------------------

25. 6. 2024 


-------------------

Lákaly na vysoké zhodnocení investic

V rozmezí tří týdnů vyhlásily soudy úpadek hned s dvěma firmami, které od lidí vybíraly peníze s příslibem atraktivních výnosů. Nejnovější případ se týká společnosti Profit & Prosper, druhá kauza firmy Diversity Capital. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Daniel Novák/Seznam zprávy)

Tahle dovolená se může prodražit

Internetoví zloději žádné prázdniny nemají. Naopak: podvodů souvisejících s letními dovolenými výrazně přibylo. Lidé si přitom myslí, že například potvrzují rezervaci svého ubytování. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Pavla Adamcová/Peníze)

Investown překonal milník

Český Investown hlásí výrazný růst a dominantní pozici na trhu. Za tři roky pomohli investoři na platformě, která usnadňuje investování do nemovitostí, profinancovat více než 900 etap realitních projektů a celkově proinvestovali téměř 4,3 miliardy korun. Na výnosech vyplatil Investown uživatelům více než 255 milionů korun. Průměrné zhodnocení na naší platformě dosahuje 9,89 % při stoprocentní návratnosti investic. Pro tento rok navíc společnost vyhradila 21 milionů korun právě na vývoj aplikace a softwaru pro správu úvěrů. (Zdroj: Investown)

Vysvědčení pro zaměstnavatele

Více než tisícovka zaměstnanců po celém Česku vystavila svým zaměstnancům známky z 15 předmětů, tedy oblastí, na které mají zaměstnavatelé vliv. Nejlepší hodnocení dostali zaměstnavatelé za smysluplnou náplň práce, za péči o dobrou pověst firmy a za kvalitu pracovního prostředí. Naopak nejhorší známky obdrželi za péči o fyzické i psychické zdraví zaměstnanců a za zájem o celkovou kvalitu jejich života. Vyplývá to z Barometru zaměstnanců společnosti Up Česká republika. (Zdroj: Up ČR)
 
-------------------

24. 6. 2024 


-------------------

Velké srovnání termínovaných vkladů

Termínoindex pokračuje v poklesu. U všech sledovaných lhůt poklesly sazby o zhruba 0,2 p.b. Nejvýhodnější sazbu získáte u Banky Creditas. Jaké banky provedly změny u termínovaných vkladů a jaké sazby banky nabízejí se dočtete zde.

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Do hypotéky jděte teď

Průměrné úrokové sazby se přiblížily pěti procentům a podle Ondřeje Šuchmana není prostor pro další pokles. "Navzdory snížení úrokových sazeb Českou národní bankou, dohromady letos o 1,5 procentního bodu, se to na dlouhých sazbách, kterými se řídí hypotéky, neprojevilo." Celý článek najdete zde. (Zdroj: Marek Zavřel/iDNES)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Bezplatné dotační poradenství

Podle průzkumu Stavební spořitelny České spořitelny (Buřinky) pětina majitelů rodinných domů již úspěšně žádala o dotaci a dalších 16 % to plánuje udělat nejpozději do 3 let. Pro dvě třetiny dotázaných nebylo podání žádosti a získání dotace složité a zvládly vše bez problémů ať už samy, nebo prostřednictvím realizační firmy. Udržitelnou rekonstrukci by s pomocí dotace od státu realizoval každý čtvrtý respondent. Naplánovat rekonstrukci a její financování včetně dotací může být náročné. Ke konzultaci lidé mohou využít bezplatné dotační poradenství od stavebních spořitelen. V Buřince této možnosti využilo téměř 5 200 lidí. (Zdroj: SSČS)

Kalkulačku stavebního spoření najdete zde

Kalkulačku úvěrů ze stavebního spoření najdete zde

Právo na opravu se blíží

Nová evropská směrnice, která upravuje takzvané právo na opravu, má prodloužit životnost spotřebních výrobků. Zavádí řadu povinností pro výrobce i práva pro spotřebitele. Odpovědi na časté otázky najdete zde. (Zdroj: Pavla Adamcová/Peníze)

Extrémní výnos i v propadu

I když bitcoin v posledních dnech zažil viditelný propad k současným 62 400 dolarům, je třeba si uvědomit, že je stále o 115 procent výše než před rokem a o 43 procent nad úrovní ze začátku roku. V porovnání s loňským úvodem roku narostl dokonce o 276 procent. V tomto světle se pokles o necelých šest procent za červen zdá téměř zanedbatelný. (Zdroj: Bit.plus)

Bilance bouřek

Období od 19. 5. do 20. 6 2024 bylo ve znamení velkých bouřek, které řádily po celé České republice. UNIQA dosud má nahlášeno na 900 škod svých klientů, jejichž úhrnná hodnota se odhaduje na bezmála 50 milionů korun. A další miliony do bilance přibyly o uplynulém víkendu, z něhož registruje pojišťovna zatím do pondělních 12 hodin dalších vice než 130 škod. (Zdroj:UNIQA)

Spotřebitelská/podnikatelská důvěra

Červnový průzkum hlásí zlepšení důvěry v české ekonomice: tahounem byla lepší nálada mezi podnikateli, především v průmyslu. Nálada mezi spotřebiteli se sice druhý měsíc v řadě mírně zhoršila, z historického pohledu však zůstává nadprůměrně silná. Nepříznivou zprávou červnového průzkumu je růst cenových očekávání: k nárůstu očekávání došlo ve všech zkoumaných sektorech s výjimkou služeb, tam ovšem cenová očekávání stagnovala na svém letošním maximu. (Zdroj: Generali Investments)

-------------------

21.–23. 6. 2024 


-------------------

Výsledky soutěže Zlatá koruna 2024

V letošním ročníku soutěže Zlatá koruna (ZK) získala 11 ocenění Česká spořitelna (ZK v kategoriích Hypotéka, Platební karty, On-line aplikace, Cena za společenskou odpovědnost). Air Bank si odnesla ZK za Spořicí účet, Bankovní úvěry, platební řešení Cvak (Novinka roku). MONETA Money Bank obdržela ZK za Aplikaci MONETA Smart Banka (Cena veřejnosti), Cenu podnikatelů za Spořicí účty pro živnostníky a firmy, další 2 prvenství v kategoriích Podnikatelské úvěry a Podnikatelské účty. Kooperativa pojišťovna obdržela 5 ocenění, z toho tři ZK v kategoriích Životní pojištění, Neživotní pojištění a podkategorii Povinné ručení. Fio Banka získala 5 ocenění. Česká podnikatelská pojišťovna získala 3 ocenění. UNIQA pojišťovna byla oceněna jednou Stříbrnou a čtyřmi Bronzovými korunami. Dvě ocenění získaly společnosti Volkswagen Financial Services (ZK za Nebankovní úvěry), BNP Paribas Asset Management (Podílové fondy), Conseq penzijní společnost (Penzijní spoření), Patria Finance (Obchodování s cennými papíry), SG Equipment Finance (Leasing) a Komerční banka (Zelená koruna). V kategorii FinTech byly oceněny produkty Portu, Investown a Patron GO. Ocenění získaly také společnosti ČSOB Leasing, DIRECT pojišťovna, Simplea, ESSOX, Trinity Bank, Allianz pojišťovna, Raiffeisenbank, Raiffeisen stavební spořitelna, Generali Česká pojišťovna, COFIDIS, Československá obchodní banka, Amundi investiční společnost a Conseq Investment Management. Podrobné výsledky najdete zde. (Zdroj: Zlatá koruna)

Konec zlých časů?

Podnikatelský apetit Čechů roste. Dokládají to zprávy analytické společnosti CRIF – Czech Credit Bureau. Podle nich během prvního čtvrtletí vzniklo v Česku 8 339 firem, zaniklo jich 3 654. V celkové bilanci jde o přírůstek 4 685 firem, tedy nejvíce za posledních 6 let. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Tomáš Lánský/iDNES)

Lidem bez finančních rezerv

Nebankovní instituce poskytly loni v Česku svým klientům úvěry za 51,5 miliardy korun. Ve srovnání s bankovním trhem tak představují zhruba pět procent trhu. Čtvrtina klientů k nim zamíří právě proto, že jim úvěr odmítne poskytnout tradiční banka, ukázal průzkum Asociace poskytovatelů nebankovních úvěrů. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

Tečka za půjčkovou firmou

Poskytovatel spotřebitelských úvěrů Fair Credit Czech definitivně skončil. Firmě, která je od loňska v insolvenci, odebrala Česká národní banka kvůli opakovaným prohřeškům oprávnění k činnosti. Navíc ji potrestala milionovou pokutou. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

Zahraniční dluh ČR opět narůstá

Hrubý zahraniční dluh ČR dosáhl na konci prvního čtvrtletí letošního roku téměř 4,9 bilionu korun a v poměru k HDP dosáhl necelých 66 %. Hlavním důvodem nárůstu dluhu ČR je rostoucí financování firem půjčkami ze zahraničí. Ty byly pro tuzemské podniky díky nižším eurovým sazbám levnější, a tudíž i atraktivnější. Vyšší korunové sazby byly zase velmi lákavé pro zahraniční investoři, kteří tak mohli na svých českých účtech získat mnohem zajímavější úročení, než by tomu bylo například v Německu. A třetím důvodem, který rovněž souvisí s úrokovými sazbami, jsou vyšší nákupy státních dluhopisů ze strany nerezidentů. (Zdroj: Banka CREDITAS)

-------------------

20. 6. 2024 


-------------------

Tipy v Georgi

Personalizované tipy a rady v mobilní aplikaci pomáhají klientům s tvorbou krátkodobé a dlouhodobé finanční rezervy, snižují riziko duplicitních plateb, nebo varují před růstem pravidelných plateb a celkově zvyšují kontrolu klientů nad jejich hospodařením. Tipy se generují na základě transakční historie klienta a jeho finančního chování a mají nejen charakter rad, ale také kvízů a jednoduchých analýz. Personalizované tipy představují další nástroj, jímž chce Spořitelna pomoci všem svým klientům k edukaci ve světě financí a zároveň pomáhá zlepšovat finanční zdraví – ať už jde o vytvoření krátkodobé finanční rezervy nebo tvorbu rezervy na stáří. (Zdroj: Česká spořitelna)

Další udržitelné dluhopisy

Raiffeisenbank oznámila úspěšné vydání třetích mezinárodních seniorních nepreferovaných dluhopisů způsobilých pro MREL. Raiffeisenbank vydala dluhopisy v celkové hodnotě 500 milionů EUR se splatností šesti let, bez možnosti předčasného splacení v prvních 5 letech (6NC5). Kupónová sazba byla stanovena na 4,959 %, což je 1,95 % nad referenční sazbou pro dané období. Dluhopis vzbudil značný zájem investorů, což se projevilo 3,6násobným přeupsáním knih, do kterých se zapojilo více než 130 kvalitních investorů. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Srovnání dluhopisů z nabídky bank najdete zde

Dluhopisy za 1,35 miliardy

Ministerstvo financí ve čtvrtek podle plánu prodalo státní dluhopisy s proměnlivým úročením za 1,35 miliardy korun. Poptávka byla víc než dvojnásobná, investoři chtěli obligace nakoupit v objemu 3,5 miliardy korun. Vyplývá to z údajů České národní banky, která aukci zajišťovala. Od začátku června ministerstvo vydalo státní dluhopisy za 9,8 miliardy korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Náklady vzrostly

I květen přinesl mírné zvýšení nákladů na pojištění typického vozu. Hodnota Broker Consulting POVIndexu se v uvedeném měsíci zastavila na 7 061 korunách a po dvou měsících se opět vyšplhala nad sedm tisíc korun. Zvyšování cen povinného ručení je mimo jiné způsobeno zvyšováním nákladů spojených s opravou vozidla a také s náklady, které souvisejí s pořízením vozidla nového. Do ceny se promítá také zvyšování cen energií. (Zdroj: Broker Consulting)

-------------------

19. 6. 2024 


-------------------

Identifikace eDokladem

Klienti se nově mohou prokázat na pobočkách Air Bank občankou v mobilu, kterou získají v mobilní aplikaci eDoklady. Novinka má za cíl dále zjednodušit lidem život, například v případě, že si klient zapomene občanský průkaz doma. Věříme, že digitalizace dokladů přispěje k tomu, aby jednoho dne nebyly doklady v jejich tradiční fyzické podobě už vůbec potřeba. (Zdroj: Air Bank)

Téměř polovina Čechů má půjčku nebo úvěr

Hypotéky, spotřebitelské úvěry, půjčky od příbuzných nebo nebankovních institucí v současnosti splácí bezmála polovina produktivní české populace. Podle Indexu prosperity a finančního zdraví Čechů, který společně realizují Česká spořitelna, Evropa v datech a Sociologický ústav AV ČR, půjčky častěji využívají lidé s vyššími příjmy, kteří je využívají především na dlouhodobé výdaje, jako je například nákup auta nebo bytu. S exekučním řízením se osobně nebo alespoň v rámci jedné domácnosti setkala pětina Čechů. Pozitivním zjištěním je fakt, že již několik let v řadě se počet lidí v exekuci snižuje. Podle červnových dat Exekutorské komory počet lidí v exekuci za posledních pět let klesl o bezmála 20 %. (Zdroj: Index prosperity a finančního zdraví)

Ocenění Czech Superbrands

Pojišťovna MetLife, která se řadí mezi přední poskytovatele životního pojištění v České republice, již popáté v řadě obdržela ocenění v respektované soutěži Czech Superbrands. Odborná porota 12. ročníku programu ocenila vysokou kvalitu služeb a produktů, jež MetLife nabízí svým klientům. I přes silnou konkurenci v odvětví dokázala pojišťovna potvrdit svou pozici mezi nejlepšími značkami na českém trhu. (Zdroj: MetLife)

Dlouhodobou péči si lze pojistit

Pojišťovna Simplea z finanční skupiny Partners a skupina Ambeat Group plánují do pěti let výstavbu či nákup dvou desítek pobytových zařízení dlouhodobé péče, která nabídnou klientům 2000 nových lůžek. Simplea proto zavádí nový produkt pojištění dlouhodobé péče. Ten nabídne možnost zprostředkování přednostního umístění ve zvoleném pobytovém zařízení skupiny Ambeat Group, která nyní provozuje 13 domů poskytujících dlouhodobou péči. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES/ČTK)

-------------------

18. 6. 2024 


-------------------

Rizikem zůstává inflace

Ceny akcií i dluhopisů po optimistickém prvním čtvrtletí v dubnu zabrzdily a ukrojily z výnosů. V květnu je situace optimističtější. Po krátké a mělké korekci ceny akcií opět rostly. Ceny dluhopisů se s určitou volatilitou držely na svém, a proto i dluhopisové fondy mírně přidaly. Vyplývá to z Partners Indexu podílových fondů. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Daniel Tácha/iDNES)

Srovnání dluhopisů z nabídky bank najdete zde

Opisování čísla karty skončí do roku 2030

Společnost Mastercard zveřejnila svou vizi stoprocentní tokenizace online elektronického obchodu v Evropě do konce aktuální dekády. Tato vize je součástí globálního cíle zcela odstranit nutnost ručního zadávání údajů platební karty, což veškerý elektronický obchod učiní nejen bezpečnějším, ale také výrazně dostupnějším. Přibližně každá čtvrtá transakce zpracovaná v globálním systému společnosti Mastercard je dnes tokenizovaná a tento podíl se rychle zvyšuje. V Česku se podíl plateb provedených tokenem za posledního dva a půl roku zdvojnásobil. (Zdroj: Mastercard)

Nový žebříček podle tržeb

Největším e-shopem v Česku podle výše tržeb zůstává Alza, která podle odhadu webu CzechCrunch loni v tuzemsku prodala zboží za téměř 27 miliard korun. Druhý online supermarket Rohlík přesáhl hranici deseti miliard korun, ke které se zdola přiblížil prodejce elektroniky Datart na třetím místě. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Peníze)

Grantový program

Nadace MONETA Clementia obdržela v letošním jarním kole grantového programu rekordních 183 žádostí. Na základě jejich posouzení nezávislou správní radou nadace pak rozhodla rozdělit mezi 56 úspěšných žadatelů z řad neziskových organizací celkem 7 129 236 korun. (Zdroj: MONETA)

-------------------

17. 6. 2024 


-------------------

Nejhůře úročený účet pro děti

UniCredit Bank nabízí dětem lekci finanční gramotnosti. Novým klientům dá na dětský účet pro začátek úrokovou sazbu 4,25 % do limitu 100 tisíc a jednorázový bonus 500 Kč. Standardní úrok má ale jen 0,25 % do 30 tisíc. Jak to vypadá u konkurence? Celý článek najdete zde. (Zdroj: Petr Kučera/Peníze)

Oslava 10 let existence

Přední český online zprostředkovatel úvěrů na bydlení Hyponamíru.cz slaví 10 let na trhu. Letos plánuje sjednat úvěry na bydlení v hodnotě dvě miliardy korun. Díky setrvale rostoucímu zájmu o online hypotéky zástupci fintech startupu očekávají, že v následující dekádě budou objemy sjednaných hypoték dosahovat několika desítek miliard korun. Hyponamíru.cz kromě hypoték pomáhá s výběrem vhodného pojištění financované nemovitosti či životního pojištění. (Zdroj: Hyponamíru)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Projekt Mapa zadlužení

Od roku 2017 se v Česku snížil počet lidí v exekuci z 863 tisíc na 640 tisíc. Ubylo také nově nařízených exekucí, když v roce 2017 jich bylo 610 tisíc, loni 443 tisíc. Zvýšil se ale podíl lidí, kteří mají více exekucí, i průměrný počet exekucí na dlužníka. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Pojištění nevydařeného počasí

Na začátku letní sezóny přichází Generali Česká pojišťovna s novinkou v oblasti cestovního pojištění. Speciální krytí rizika, které se vztahuje k nepříznivému počasí na dovolené, bude nabízeno během června, července a srpna v balíčcích Standard a Exclusive bez navýšení ceny. Tzv. pojištění nevydařeného počasí se vztahuje na momenty, kdy na zahraniční cestě v destinaci uvedené na letence/jízdence nebo ubytovacím poukazu zažijí cestovatelé dva a více za sebou následující dešťové dny. Za deštivý den se přitom považuje takový, během kterého byl meteorologicky naměřený objem srážek vyšší než 15 mm/m². Tato sezónní nabídka se přitom vztahuje na vybrané přímořské destinace na pobřeží Středozemního moře a další vyjmenované země: Bulharsko, Černá Hora, Egypt, Francie, Gibraltar, Řecko, Chorvatsko, Malta, Maroko, Monako, Portugalsko, Rumunsko, Španělsko (vč. Kanárských a Baleárských ostrovů), Itálie, Tunisko a Turecko. (Zdroj: Generali Česká pojišťovna)

Žebříček cestovního pojištění v červnu

Výrobní inflace momentálně neexistuje

Ceny tuzemských průmyslových výrobců v průběhu května meziměsíčně klesly o výrazných 1,2 %, což odpovídá meziroční inflaci na úrovni 1,0 %. Výsledek tak poměrně výrazně zaostal za očekáváním trhu, který vyhlížel 2,0 %. Zlevnění hlásí i zemědělští výrobci, a to o 1,5 % meziměsíčně a 10,1 % meziročně. Ceny stavebních prací vzrostly o 0,2 % meziměsíčně a 2,1 % meziročně, ceny tržních služeb pro podniky meziměsíčně klesly o 0,2 %, meziročně pak byly vyšší o 3,2 %. (Zdroj: CYRRUS)

Ceny dál klesají

Ceny zemědělských výrobců se v květnu meziročně snížily o 10,1 procenta. Jednalo se již o třináctý měsíc v řadě, kdy došlo k poklesu cen. V rostlinné výrobě došlo ke snížení cen o 15,7 procenta. Některé položky však přesto prudce zdražovaly. Vyšší ceny byly například u ovoce o 49,7 procenta a brambor o 33,9 procenta. V živočišné výrobě klesly ceny o 4,4 procenta. O 17,3 procenta zlevnila vajíčka a o 10,8 procenta se snížily ceny drůbeže. (Zdroj: BH Securities)

-------------------

14.–16. 6. 2024 


-------------------

19 170 úvěrů

Stavební spořitelny poskytly za prvních pět měsíců roku úvěry za 17,7 miliardy korun. Ve srovnání se stejným obdobím loňského roku jejich objem vzrostl o 23,8 procenta. Počet nových smluv o stavebním spoření zůstal na loňské úrovni, vzrostla ale cílová částka, na kterou lidé spoří. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Kalkulačku stavebního spoření najdete zde

Vyplácení míří do finiše

Výplata věřitelů zkrachovalé Sberbank CZ prostřednictvím Komerční banky v pátek končí, dvakrát prodloužený termín se prodlužovat nebude. O výplatu částečného rozvrhu požádalo 11 300 věřitelů z celkových více než 15 300. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Akcie zaznamenaly výrazný růst

Přestože byl květen ve znamení smíšených výsledků, na trzích nakonec převládly pozitivní trendy. Broker Consulting Index podílových fondů zaznamenal největší nárůst u akciových fondů, které vzrostly o více než šest procent. Zvýšenou volatilitu jsem zaznamenali u komoditních fondů a naopak nejslabší třídou aktiv byly v měsíci květnu fondy peněžního trhu, které po roce růstu zaznamenaly očekávaný první pokles. (Zdroj: Broker Consulting)

Fotbalové EURO 2024 začíná

Mistrovství Evropy ve fotbale se koná v sousedním Německu. Pořadatelé odhadují, že letošní šampionát budou z tribun sledovat téměř 3 miliony diváků, dalších více než 12 milionů očekávají v přilehlých fanzónách. Upozorňujeme na to, že takto rozsáhlé sportovní události samozřejmě lákají kapsáře a zloděje a proto by si neměli fanoušci zapomenout sjednat cestovní pojištění, které je v případě krádeže osobních věcí ochrání. Pojištění pomůže i při zdravotních komplikacích či poruše automobilu. (Zdroj: ERV Evropská pojišťovna)

Žebříček cestovního pojištění v červnu

-------------------

13. 6. 2024 


-------------------

Hypotéky od bank

Banky a stavební spořitelny v Česku poskytly v květnu hypoteční úvěry za 23,7 miliardy korun. Proti dubnu je to růst o osm procent, meziročně o devadesát dva procent. Úrokové sazby nových úvěrů klesly na 5,07 procenta z dubnových 5,1 procenta. Je to nejnižší hodnota od června 2022. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Novinky v mBank

Digitální mBank, která se neustále posouvá dopředu společně s dobou, představuje dvě novinky ze světa platebních karet. Nově nabízí inovativní Touch cards od Mastercard, které pomáhají klientům se zrakovým handicapem rychle rozlišit platební karty pomocí vyříznutí na boku. Zároveň každou novou platební kartu vyrábí ze stoprocentně recyklovaného plastu. (Zdroj: mBank)

Včera bylo pozdě

1,5 bilionu korun na běžných účtech. Jeden bilion na těch spořicích a jeden bilion na termínovaných. Třebaže vysoká inflace posledních let spořící Čechy vyškolila, podle expertů nedostatečně. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Markéta Bidrmanová/Seznam zprávy)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Můj majetek 2.0

Nový balíček „All risk“ kryje u pojištění stavby všechna pojistná nebezpečí do plné pojistné částky, zajišťuje nejširší rozsah pojistné ochrany na trhu pro zelené technologie, přináší unikátní řešení pojištění chytrých spotřebičů v domácnosti. V rámci pojištění Můj majetek 2.0 lze pojistit běžné situace občanského života. Kromě pojištění majetku a odpovědnosti nabízí možnost sjednat v jedné smlouvě i dlouhodobé cestovní pojištění nebo pojištění nákladů léčení nemoci a úrazu psů a koček. Pojištění se díky své modulární podobě, a tedy snadné personalizaci, dokáže přizpůsobit potřebám každého klienta. (Zdroj: Generali Česká)

Místo brigády podvod

Podvodníkům už nestačí udělat z klientů bank oběti. Snaží se vás teď zapojit jako spolupachatele trestné činnosti, varují banky. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Pavla Adamcová/Peníze)

Platební terminály pro novou distribuční společnost

Až 300 terminálů v mobilu poskytne prostřednictvím aplikace PayPhone společnost KB SmartPay novému českému dopravci, společnosti Basileus, která bude zajišťovat komplexní logistické služby na českém i zahraničním trhu. Budou sloužit kurýrům, v plánu jsou ale i výdejní místa nebo boxy. Ty budou obslouženy tisícovkami klasických i samoobslužných terminálů od KB SmartPay. (Zdroj: Komerční banka)

-------------------

12. 6. 2024 


-------------------

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červnu

Až na pár výjimek došlo u všech fondů ke snížení zhodnocení. Dynamické a akciové fondy si dále udržují vysoké zhodnocení. Pořadí v žebříčku se změnilo. Celý článek najdete zde.

Kolik zaplatíte bez cestovní pojistky

Vzdálená exotika, nákladné destinace jako USA či Kanada, extrémní expedice nebo více krátkých cest do ciziny během jednoho roku. Tak nyní cestují Češi a stále více z nich do zahraničí cestuje i na vlastní pěst. O to důležitější pak je dobře nastavená cestovní pojistka, aby byla v cizině vůbec k něčemu. Přečtěte si, jak se mění chování cestovatelů a na co vše musíte u cestovní pojistky pamatovat, pokud nechcete třeba za vrtulník či léčbu infekční nemoci platit sami. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Věra Tůmová/Newstream)

Vyměnili jste si peníze ve směnárně a jinde mají lepší kurz?

Chystáte se na zahraniční dovolenou a řešíte výměnu peněz? Nevýhodnou směnu můžete stornovat. Kdy a za jakých podmínek si přečtěte zde. (Zdroj: Ivana Bondareva Dubnová/Měšec)

-------------------

11. 6. 2024 


-------------------

Úroky až ve stovkách procent

Nejlevnější krátkodobou půjčku lze podle čerstvého Indexu odpovědného úvěrování neziskové organizace Člověk v tísni sehnat s úrokovou sazbou kolem třiceti procent. Půjčka za takovou cenu je ale spíše výjimkou. Častější jsou roční úrokové sazby ve výši 300 až 400 procent, ukázal průzkum, který srovnává a hodnotí v Česku nabízené úvěry. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

Home Credit opět v čele

Člověk v tísni zveřejnil nový Index odpovědného úvěrování, který dvakrát ročně hodnotí neúčelové spotřebitelské úvěry na českém trhu. Index se zaměřuje na finanční produkty s pravidelnými splátkami. Letos bylo hodnoceno 46 produktů od 36 poskytovatelů. Home Credit získal nejlepší hodnocení mezi nebankovními společnostmi a s celkově třetím nejlepším výsledkem na celém trhu předčil i řadu bankovních společností. Home Credit obdržel za své produkty hodnocení 91 %, přičemž průměr trhu činí 70 %. Mezi silné stránky produktů od Home Creditu patří podle analytiků z Člověka v tísni kompletní dostupné informace o úrokových sazbách a vzory smluv na webu, kde si je může klient dopředu nastudovat. (Zdroj: Home Credit)

Tuzemská inflace v květnu zvolnila na 2,6 %

V meziměsíčním srovnání spotřebitelské ceny stagnovaly. Oproti dubnu viditelně poklesly ceny pohonných hmot, které na totemech čerpacích stanic reagují na levnější ropu a slabší dolar. V souladu s týdenními daty došlo v květnu ke stabilizaci potravinové inflace, jež v dubnu prudce vzrostla a měla hlavní podíl na překvapivě vyšší celkové inflaci. Lehký pokles zaznamenaly náklady spojené s bydlením, včetně cen energií. V rámci jádrové složky pak došlo k mírnému poklesu cen rekreace a kultury, zatímco v pohostinství a hoteliérství se nadále mírně zdražovalo. (Zdroj: ČSOB)

Nová aplikace

Too Good To Go, společnost se sociálním dopadem, která provozuje největší světové tržiště s přebytky potravin, zahajuje své působení v Česku a propojuje Prahu se svou globální komunitou více než 95 milionů uživatelů a 160 000 partnerů. Pomocí aplikace budou uživatelé moci zachraňovat Dobrovaky s přebytky potravin z restaurací, pekáren nebo obchodů za sníženou cenu přímo od pražských gastro provozů. Už jen záchranou 1 Dobrovaku (1 kg potravin) pomocí aplikace Too Good To Go lze eliminovat 2,7 kg emisí CO2e, 810 litrům zbytečně spotřebované vody a 2,8 m2 půdy ročně. Společnost již spolupracuje s více než 60 místními podniky, včetně cukrárny Myšák, Hilton Old Town Prague a Costa Coffee, aby zachránila dobré jídlo před vyhozením. (Zdroj: Too Good To Go)

-------------------

10. 6. 2024 


-------------------

Začátek července se blíží

To vejde v platnost celá řada změn vztahujících se ke spoření na penzi. Jednou z nejzásadnějších je úprava podmínek, za kterých mají lidé nárok na státní příspěvek k doplňkovému penzijnímu spoření. Maximální státní příspěvek se zvyšuje z 230 korun na 340, ale zároveň s tím se zvyšuje i částka, kterou musí klient měsíčně spořit, aby na něj dosáhl, a to z 1 000 korun na 1 700 korun. Zároveň se mění příspěvek, který zajišťuje příspěvek od státu, z 300 na 500 Kč měsíčně. (Zdroj: ČSOB Penzijní společnost)

Pracovní trh zůstává utažený

Tuzemská registrovaná míra nezaměstnanosti v květnu oproti předchozímu měsíci klesla o 0,1 procentního bodu a dosáhla tak hodnoty 3,6 %. Úřady práce evidovaly 274 tisíc uchazečů o zaměstnání, tedy o zhruba 6 tisíc méně než před měsícem a o 20 tisíc více než před rokem. Tito si mohli vybírat z 267 tisíc volných pozic, kterých tak bylo o necelé 2 tisíce méně než před měsícem a o 19 tisíc méně než před rokem. Na jedno volné pracovní místo tak připadalo 1,0 uchazeče. (Zdroj: CYRRUS)

-------------------

7. 6. 2024 


-------------------

ČNB pokračovala v odprodeji 

Podle dnes zveřejněných údajů během dubna ČNB na devizovém trhu uzavřela spotové operace za 296 mil. EUR. V podobných objemech (do 300 mil. EUR) je na trhu přítomna již od loňského září. Pokračuje tak odprodej části výnosů z devizových rezerv, jehož obnovení bylo oznámeno zároveň s formálním ukončením intervenčního režimu na obranu koruny na měnověpolitickém zasedání centrální banky loni v srpnu. Současně zveřejněný stav devizových rezerv ke konci letošního května setrval na dubnových 136,4 mld. EUR. V poměru k velikosti ekonomiky devizové rezervy dosahují více než 40 % ročního HDP a jsou z tohoto pohledu stále jedny z největších na světě. (Zdroj: Komerční banka)

40 miliard korun

Majetek Čechů v podílových fondech díky přílivu nových investicí a pozitivnímu vývoji na trzích poprvé překročil bilion korun. Očekává se, že v nadcházejících měsících objem dále poroste. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Lukáš Voženílek/Seznam zprávy)

-------------------

6. 6. 2024 


-------------------

Nový král termínovaných vkladů

Estonská Inbank, která v Česku funguje necelé dva roky, rozšiřuje nabídku produktů. Nově spustila termínované vklady a bezúčelové spotřebitelské úvěry. Inbank nabízí termínované vklady na tři, šest nebo dvanáct měsíců, a to momentálně s nejvyšším úrokem mezi bankami v Česku. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Olga Skalková, Petr Kučera/Peníze)

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Úrokové sazby hypoték hlásí bezvětří

Sazby se již pátý měsíc prakticky nehýbou. Průměrná nabídková sazba hypotečních úvěrů je na počátku června podle Swiss Life Hypoindexu 5,51 %. Prázdniny nic zásadního nepřinesou. Možná až po prázdninách, kdy začnou u hypoték platit nová refinanční pravidla (klientsky méně výhodná), se banky rozhýbou k citelnějšímu snížení úroků. (Zdroj: Swiss Life)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Dvojnásobný miliardový úspěch

Pillow pojišťovna má důvod k velké oslavě! Přesně 6. června 2024 překročila velikost jedné miliardy korun. Jen o pár dní dříve (21. května) dosáhl úhrnný objem vyplacených škod klientům stejné miliardové mety. (Zdroj: Pillow)

Snížení sazby

Česká národní banka s účinností od 1. července snižuje sazbu proticyklické kapitálové rezervy na ochranu úvěrového trhu o půl procentního bodu na 1,25 procenta. ČNB sazbu snížila s ohledem na pokles systémových rizik v bilanci bankovního sektoru. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Newstream/ČTK)

Žebříček největších plátců

Na dani z příjmu právnických osob loni nejvíc zaplatila energetická společnost ČEZ. Státu odvedla 24,5 miliardy korun. Předloni skončila v žebříčku největších plátců daní třetí se zaplacenou daní 2,73 miliardy korun. Na druhém místě skončila loni automobilka Škoda Auto, která odvedla na dani z příjmu 5,51 miliardy korun, třetí obchodník s energetickými surovinami EP Commodities zaplatil daň 4,53 miliardy korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES/ČTK)

Průmysl v mírném mínusu

Průmyslová výroba v dubnu meziměsíčně mírně vzrostla, meziročně byla nižší o 0,4 %. S ohledem na situaci je to vlastně docela dobrý výsledek. Zvlášť když vezmeme v úvahu, že za poklesem stojí především odstávky v energetice, a nikoliv další propad výroby v důsledku slabé poptávky. Zpracovatelský průmysl byl tentokrát v plusu, a to jak v meziměsíčním, tak i meziročním srovnání. Dokonce i bez přispění automotive, který doposud vlastně držel výsledky našeho největšího odvětví nad vodou. Daří se především ve výrobě elektroniky, nábytku, potravin a nápojů. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Zahraniční obchod opět překvapil výrazným přebytkem

Bilance zahraničního obchodu překvapila vysokým přebytkem ve výši 33,1 mld. CZK. Dubnový výsledek byl ve srovnání se stejným měsícem loňského roku o 24,1 mld. CZK vyšší. V kladném teritoriu se bilance nacházela již osmý měsíc v řadě. (Zdroj: Komerční banka)

-------------------

5. 6. 2024 


-------------------

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů

Kdo nabízí nejvýhodnější sazby u spořicích účtů a termínovaných vkladů? Banky pokračují ve snižování sazeb vkladových produktů. Pořadí žebříčku se změnilo. Více naleznete zde.

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Počet milionářů vzrostl

Počet dolarových milionářů v Česku se loni zvýšil o 5,2 procenta na 33 900. Hodnota jejich majetku vzrostla o 5,3 procenta na 82,4 miliardy dolarů (1,87 bilionu korun). Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Elektromobily

Přestože členské společnosti České leasingové a finanční asociace (ČLFA) v prvním čtvrtletí letošního roku profinancovaly o 18 % více elektromobilů než za stejné období minulého roku (konkrétně 420 elektromobilů), Česká republika se dále propadá evropským žebříčkem. Podle serveru Čistá doprava je na předposledním místě (před Chorvatskem) s podílem 2,44 % prodaných elektromobilů na celkových prodejích. Za první tři měsíce 2024 ale výrazně klesl i podíl prodejů elektromobilů v celé Evropské unii, a to z loňských 15 % na aktuálních 12 %. (Zdroj: ČLFA)

Češi se vrhli do nakupování

Rostoucí kupní síla českých domácností je stále více vidět v tržbách obchodníků. Potvrzuje to dubnový růst maloobchodních tržeb, které se v meziročním srovnání zvýšily o 5,3 %. I meziměsíční stagnaci tržeb lze rovněž považovat za velmi dobrý výsledek, protože březnová čísla ovlivnily nákupy před Velikonocemi, a zvýšily tak srovnávací základ. Na číslech z obchodů je vidět, co se stane, když opadne inflační vlna, zlepší se finanční situace domácností a pozitivně se mění nálady spotřebitelů. Vyšší tržby hlásí téměř všechny segmenty, výjimkou jsou jen obchody s oblečením a obuví, které ovšem tržby dohánějí alespoň vyššími cenami. (Zdroj: Banka CREDITAS)

-------------------

4. 6. 2024 


-------------------

Vklady hotovosti nově

Fio banka umožňuje svým klientům širší využítí karet v digitální podobě, tedy těch uložených do Google Pay, Apple Pay nebo Garmin Pay. Nově mohou klienti banky pro vklad do recyklačního bankomatu, neboli vkladomatu, využít právě i tuto digitální verzi karty a není potřeba plastové karty. Za pomoci mobilu nebo hodinek bylo dosud možné peníze pouze vybrat. (Zdroj: Fio banka)

Jednodušší, přehlednější a učí hospodařit

Spořitelna připravila pro mladé klienty do 14 let (včetně) nový vzhled mobilního bankovnictví George. Jednodušším a hravějším pojetím George je chce vést k větší samostatnosti a učit je hospodařit s penězi. V současnosti George aktivně využívá již téměř 35 tisíc mladých klientů, kterým ještě nebylo 15 let. Nový design aplikace George se dětem změní automaticky od 4. června 2024. (Zdroj: Česká spořitelna)

Prémiové kreditní karty bez poplatku

Od 1. června do konce srpna mohou noví klienti Raiffeisenbank získat kreditní karty STYLE a RB PREMIUM na šest měsíců zdarma, v běžném provozu jsou dostupné za měsíční poplatek. Zájemci, kteří v posledních šesti měsících nevlastnili žádnou Raiffeisenbank kartu, tak získají oproti základním verzím karty výhodnější vstupy do letištních salonků, asistenční službu nebo zdarma lékařskou konzultaci. (Zdroj: Raiffeisenbank)
 
Investice do fondů

Objem majetku, který mají Češi uložený v podílových fondech, na konci prvního čtvrtletí letošního roku poprvé překonal hranici jednoho bilionu korun. Od začátku roku majetek ve fondech kolektivního investování narostl o jednaosmdesát miliard korun na 1,02 bilionu korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Vývoj spotřebitelských úvěrů

S blížícími se letními prázdninami se opět vrací mírné zvyšování úrokových sazeb u bezúčelových úvěrů. Podle Broker Consulting Indexu spotřebitelských úvěrů jejich průměrná hodnota meziměsíčně vzrostla o 0,57 procentního bodu na 8,08 procent. Z vyjádření analytiků plyne, že za mírným kolísáním stojí opět konkurence mezi jednotlivými bankami v tuzemsku. Ty soupeří o úvěry, které si aktuálně klienti berou častěji na dovolené. Hodnoty těchto sazeb jsou podle nich i tak stále stabilní. (Zdroj: Broker Consulting)

Hypotéku plánuje 18 procent Čechů

Téměř pětina Čechů si plánuje vzít hypoteční úvěr. Při rozhodování je pro ně klíčová výše úrokové sazby i výše měsíční splátky. Většina hypoték se vejde do 4 milionů korun. Bezmála polovina lidí, kteří plánují hypotéku, ji v posledních letech odložila kvůli inflaci a vyšším životním nákladům. Vyplývá to z průzkumu České bankovní asociace a agentury Ipsos. (Zdroj: ČBA)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Reálná mzda po dvou letech konečně roste

Za předchozí dva roky se reálná průměrná mzda v ČR snížila o téměř 12 %, avšak letos se začala konečně díky nízké inflaci opět zvyšovat. V prvním čtvrtletí letošního roku se takto zvýšila o 4,8 %. Nominální průměrná mzda dosáhla téměř 44 tisíc korun a byla tak o 7 % výše než před rokem. Nejrychlejší nárůst výdělků zaznamenali pracovníci ve zdravotnictví, administrativě a zásobování vodou. Nejhůře tentokrát dopadli ve školství, veřejné správě a zaměstnanci působící na realitním trhu. (Zdroj: Banka CREDITAS)

-------------------

3. 6. 2024 


-------------------

Investování v mobilu

S Air Bank lze nově investovat do akcií předních amerických firem pohodlně přímo v mobilní aplikaci My Air. Inovativní investiční služba kompletně v českém jazyce umožňuje nákup akcií a ETF na pár kliknutí. Investiční účet lze založit během pár minut v mobilní aplikaci My Air, klienti pak mohou v prostředí aplikace i jednoduše spravovat své portfolio. (Zdroj: Air Bank)

Klientský servis se přehřál

V rychlosti transakcí je s aplikací Partners Banky srovnatelný jen Revolut, říká její zakladatel a šéf skupiny Partners Petr Borkovec. Na technologický systém banky je hrdý, firma si ho vyráběla na míru. Jaké to je, v dnešní době na zelené louce postavit banku? Drahé, stálo to osm set milionů korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Tereza Zavadilová/Newstream)

ČSOB zpřísní podmínky

Poprvé od spuštění služby ČSOB Premium stoupnou limity, které je potřeba splnit, abyste neplatili měsíční paušál. Prozkoumali jsme nové podmínky. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Petr Kučera/Peníze)

Schodek státního rozpočtu

Po pěti měsících roku 2024 hospodaří stát se schodkem -210,4 mld. Kč, což sice vzhledem k silnějšímu výběru daní představuje meziroční zlepšení, z pohledu letošního roku je však vyčerpán již téměř celý schodek schválený pro tento rok. Stát tak musí v následujících měsících posílit zejména příjmovou stranu. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Průmysl dále zápolí se slabou poptávkou

Květnová šetření mezi nákupními manažery (PMI) ukázala na zlepšení nálady v tuzemském zpracovatelském průmyslu – souhrnný index vzrostl z dubnových 44,7 na 46,1 bodů. Navzdory růstovému trendu posledních měsíců však průmyslová aktivita zůstává nadále v útlumu, což reflektuje jak pokračující pokles výroby, tak i počet nových zakázek. Hlavní brzdou tuzemského průmyslu zůstává slabá domácí i zahraniční poptávka. (Zdroj: ČSOB)

-------------------

31. 5. – 2. 6. 2024 


-------------------

Hypoteční sazby rostou

V prvních měsících roku jsme zaznamenali pokles úrokových sazeb hypoték, nejnižší dosáhla 4,29 %. Česká národní banka snížila reposazbu na 5,25 %, ale ceny dlouhodobých zdrojů zabránily dalšímu poklesu sazeb. Banky začaly reagovat zvýšením nabídkových sazeb. Aktuální nejnižší sazba s tříletou a pětiletou fixací je 4,68 %. Průměrná sazba tříletého fixu vzrostla z 5,17 % na 5,28 %. (Zdroj: Hyponamiru)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

HDP Česká republika, 1Q 2024

Detailní a zpřesněná statistika o výkonu české ekonomiky hlásí, že HDP v letošním prvním čtvrtletí rostl o něco pomalejším tempem, dle zpřesněných údajů rostla v prvním čtvrtletí česká ekonomika tempem 0,3 % mezikvartálně a 0,2 % meziročně. Důležitým tahounem růstu české ekonomiky byla na straně výdajů spotřeba domácností, což platí o výkonu HDP jak v mezičtvrtletním, tak v meziročním vyjádření. K meziročnímu růstu HDP v letošním prvním čtvrtletí výrazně přispěl také zahraniční obchod a spotřeba vlády. (Zdroj: Generali Investments)

Nominální mzdy se průměrně zvýšily

Průměrná mzda v Česku v prvním čtvrtletí rostla rychleji než spotřebitelské ceny. V reálném vyjádření se tak mzdy po více než dvou letech vrátily k růstu, shodují se oslovení analytici. Upozornili však, že kupní síla domácností stále zaostává za úrovní před pandemií covidu-19. Český statistický úřad zveřejní údaje o vývoji mezd v úterý. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Vyměňte si koruny

Už jen měsíc zbývá na snadnou výměnu bankovek starších vzorů. Zatímco teď vám je vymění v běžných bankách, od července už jen na sedmi pracovištích ČNB. V oběhu je ještě 41 milionů kusů neplatných bankovek. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Kateřina Hovorková/Peníze)


Archiv denních zpráv najdete zde.






Související články:


Žebříčky a přehledy:



Zpět


   domů   |   zobrazit plnou verzi
© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.