Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc září

před 10 hodinami | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT

foto

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc září.

Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Allianz Global Investors, Banka CREDITAS, ČSOB Asset Management, Erste Asset Management a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 159 podílových fondů.

V září jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích dluhopisových, smíšených a akciových. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u fondů peněžního trhu a nemovitostních fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů
	Srpen	Září
Fondy peněžního trhu	3,84 %	3,68 %
Nemovitostní fondy	6,43 %	6,24 %
Dluhopisové fondy	8,41 %	10,12 %
Smíšené fondy	16,3 %	20,18 %
Akciové fondy	17,03 %	18,67 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v září umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,22 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,14 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.

Nemovitostní fondy

U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 9,05 %. Druhé místo obsadil fond Generali Fond realit (5,04 %) a na třetím místě se umístil fond REICO ČS LONG LEASE s výkonností 4,64 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.

Dluhopisové fondy

První místo v dluhopisových fondech patřilo v září fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (13,33 %). Na druhou příčku se posunul fond KBC Bonds Emerging Market (8,76 %) a žebříček uzavírá fond High yield dluhopisový (8,26 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.

Smíšené / balancované fondy

V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (27,02 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Prémiový dynamický fond (18,06 %) a na třetím místě se umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR (15,47 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.

Akciové fondy

V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (19,53 %). Druhé místo obsadil fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (18,25 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Sporotrend (18,23 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD		4,22 %
2.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý		3,14 %
Nemovitostní fondy
1.	Banka CREDITAS	CREDITAS Nemovitostní I		9,05 %
2.	Generali Investments	Generali Fond realit		5,04 %
3.	Erste Asset Management	REICO ČS LONG LEASE		4,64 %
Dluhopisové fondy
1.	Allianz Global Investors	Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD)		13,33 %
2.	ČSOB Asset Management	KBC Bonds Emerging Market		8,76 %
3.	Erste Asset Management	High yield dluhopisový		8,26 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Generali Investments	Generali Fond zlatý		27,02 %
2.	Generali Investments	Generali Prémiový dynamický fond		18,06 %
3.	Generali Investments	Generali Prémiový dynamický fond EUR		15,47 %
Akciové fondy
1.	Generali Investments	Generali Fond východoevropských akcií		19,53 %
2.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD		18,25 %
3.	Erste Asset Management	Sporotrend		18,23 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů
Kalkulačka podílových fondů
Sjednání investic

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.