Žebříčky Přehledy

Co vede penzijní společnosti ke slučování účastnických fondů?
5.1.2015  |  Veronika Dusová, zprávy penzijních společností

V České republice dochází v současnosti ke slučování účastnických fondů (III. pilíř). Důvodem je to, že každý účastnický fond musí mít do dvou let od svého založení (od 1. 1. 2013) objem majetku pod správou minimálně 50 mil. Kč. Pokud tento objem fond nespravuje, musí být sloučen s jiným fondem nebo ukončit svou činnost.


Podmínku daného objemu majetku splňují fondy spravované ČSOB Penzijní společností, Penzijní společností České pojišťovny a Českou spořitelnou – penzijní společností. Na druhé straně je ale mnoho účastnických fondů, které podmínku objemu majetku nesplňují, proto v současnosti probíhá a ještě dále probíhat bude vlna slučování fondů.

Důchodové spoření – druhý pilíř



Od počátku roku 2016 zanikne důchodové spoření, tedy druhý pilíř českého důchodového systému. Prostředky, které lidé ve fondech nashromáždili, dostanou dle vládního návrhu zpět. Záleží pak jen na nich, jestli je vrátí do prvního (průběžného) pilíře, a tím pádem se jim nebude krátit budoucí důchod z tohoto pilíře, anebo zda si je nechají nebo je převedou do doplňkového penzijního spoření, tedy do třetího pilíře.

Jak jsou na tom se slučováním účastnických fondů jednotlivé společnosti?



Allianz penzijní společnost



1. listopadu 2014 nabylo právní moci rozhodnutí o sloučení dvou účastnických fondů doplňkového penzijního spoření. Jedná se o Allianz účastnický fond Selection (zanikající fond) a Allianz dynamický účastnický fond (přejímající fond).

Ke sloučení fondů došlo dne 5. listopadu 2014 a majetek zaniklého fondu byl převeden do majetku přejímajícího fondu.



AXA penzijní společnost



AXA penzijní společnost informovala, že dne 16. prosince 2014 vznikl Vyvážený účastnický fond. Ten se 1. ledna 2015 sloučil se Smíšeným účastnickým fondem AXA penzijní společnosti. Vyvážený fond je fondem přejímajícím a Smíšený fond zanikne.

Conseq penzijní společnost



Conseq penzijní společnost, a.s., oznámila, že ke dni 1. ledna 2015 došlo ke sloučení účastnických fondů Conseq státních dluhopisů 2023 a Conseq státních dluhopisů 2033, které sloučením zanikly. Přejímajícím účastnickým fondem se stal Conseq dluhopisový účastnický fond.

Majetek obsažený v zaniklých účastnických fondech se uvedeným dnem stal součástí majetku přejímajícího účastnického fondu a účastníci zaniklých účastnických fondů se staly účastníky přejímajícího účastnického fondu.




ING Penzijní společnost



V únoru 2015 uvede ING Penzijní společnost na trh nový Spořicí účastnický fond. Tento fond nahradí dva současné účastnické fondy – Penze 2030 a Penze 2040.

Důvodem pro toto sloučení je dlouhodobě nízká hodnota aktiv v jednotlivých fondech, kvůli níž tyto fondy nemohly začít investovat podle své investiční strategie. Oba měly navíc podobné investiční zaměření a lišily se jen rokem, kdy se z těchto fondů měly stát plně konzervativní fondy.

Sloučení fondů do jednoho umožní zainvestování většího objemu aktiv, což v dlouhodobém horizontu přinese účastníkům fondu zajímavější zhodnocení. Navíc u nového Spořicího fondu nebude ING účtovat poplatky za obhospodařování a za zhodnocení až do konce roku 2015.

KB Penzijní společnost



Rozhodnutím České národní banky ze dne 19. prosince 2014 vyhověl regulátor žádosti KB Penzijní společnosti a povolil sloučení KB Zajištěného účastnického fondu (zanikající fond) s KB Vyváženým účastnickým fondem (přejímající fond). Den zániku byl stanoven na 1. únor 2015.

K tomuto datu se účastníci KB Zajištěného účastnického fondu stávají automaticky účastníky KB Vyváženého účastnického fondu, pokud se nerozhodnou jinak. Výměna penzijních jednotek fondů bude provedena za hodnoty ke dni zániku fondu. Klientům nebudou za výměnu účtovány žádné mimořádné poplatky.

Co když klienti se sloučením nesouhlasí?



Pokud klienti s důsledky sloučení penzijních fondů nesouhlasí, mohou podle Kateřiny Bartůškové z odboru komunikace České národní banky bezplatně přejít do jiného fondu stejné nebo jiné penzijní společnosti nebo získat odbytné. Jeho výše vychází z hodnoty peněz, které klient získal ve fondu po odečtení státních příspěvků. Tuto částku je třeba zdanit, a to i s ohledem na dřívější daňové odpočty.






Související články:
Poslední šance pro splnění podmínek k získání státní podpory u finančních produktů

Myslíte už na zajištění na penzi? Češi řeší spoření na penzi v každém věku

Využili jste při spoření na penzi všech výhod, které se nabízejí? Přehled státní podpory a slev na dani

Jak častý je příspěvek zaměstnavatele na penzijní připojištění

I když stát řešení spoření na stáří odkládá, Vy to nedělejte


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.