Akciové podílové fondy se podle žebříčku zotavily. Srpen svědčil i smíšeným fondům

15.8.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

Po pádu nejlepších akciových fondů v červenci se v srpnu situace u tohoto segmentu trhu zlepšila. Výkonnost prvních dvou akciových fondů v žebříčku rostla, jen třetí klesl. Rostly zástupci smíšených / garantovaných fondů. Pokles naopak hlásí garantované / zajištěné fondy a některé duhopisové fondy či fondy peněžního trhu.

Změny v žebříčku mezi červencem a srpnem 2017

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

První místo je beze změny: Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) má v srpnu dokonce i stejnou roční výkonnost jako v červenci, a to 1,38 %. Ani druhé místo nedoznalo změny, ale výkonnost se u fondu na této příčce změnila: Conseq Invest Konzervativnímu fondu poklesla výkonnost meziměsíčně z 1,33 % na 1,20 %. Třetí se umístil Amundi Funds Cash USD - AU s roční výkonností 1,15 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

První se nově umístil Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 s roční výkonností 11,64 %. Druhý zůstal ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1, u kterého roční výkonnost poklesla ze 14,32 % na 12,24 %. Třetí místo obhájil ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 s poklesem roční výkonnosti z 13,96 % na 12,24 %.

Dluhopisové fondy

První místo si udržel FF - Asian High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 12,38 % na 10,86 %). Na druhou příčku se nově dostal FF - Asian High Yield Fund USD s tříletou výkonností 6,23 % a na třetí místo klesl z minule drihého FF - US High Yield Fund EUR (nárůst tříleté výkonnosti z 9,04 % na 9,36 %).

Smíšené / balancované fondy

První místo (BNP Paribas Plan International Derivatives Fund - nárůst tříleté výkonnosti z 10,81 % na 12,99 %) zůstalo beze změny. Fond, který byl minule na druhé příčce, se nově ocitl až na třetí pozici (FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund - nárůst tříleté výkonnosti z 8,83 % na 9,49 %). Na druhém místě se nově objevil Templeton Emerging Markets Balanced Fund s tříletou výkonností 6,52 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Pozice se nezměnily, u prvních dvou fondů pětiletá výkonnost narostla (u prvního Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU z 31,77 % na 33,85 % a u druhého Parvest Equity Japan Small Capz 24,59 % na 26,41 %). Třetí fond, a to KBC Equity Fund Flanders, který na této pozici pobýval i minule, mírně meziměsíčně ztratil (pokles pětileté výkonnosti z 21,39 % na 21,00 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v srpnu 2017

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Pioneer	Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD)	*****	1,38 %
2.	Conseq	Conseq Invest Konzervativní	****	1,20 %
3.	Amundi	Amundi Funds Cash USD - AU	***	1,15 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3	*****	11,64 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1	****	12,36 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2	***	12,24 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	*****	10,86 %
2.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund USD	****	6,23 %
3.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	***	9,36 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	12,99 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	6,52 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target^TM 2040 (Euro) Fund	***	9,49 %
Akciové fondy
1.	Amundi	Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU	*****	33,85 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	****	26,41 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund Flanders	***	21,00 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.