Žebříčky podílových fondů v říjnu: pokles hlásí jak nejlepší akciové, tak dluhopisové fondy

14.10.2019 | Veronika Křivská, Zdeněk Bubák

foto

Výkonnost nejlepších podílových fondů v žebříčcích na Finparádě v říjnu většinou klesla, a to především u akciových a dluhopisových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi zářím a říjnem 2019.

Změny v žebříčku v říjnu 2019

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí na prvních třech místech se v této kategorii žebříčku podílových fondů nezměnilo. U prvních dvou fondů mírně narostla roční výkonnost, u třetího se naopak mírně snížila. 1. BF Money Konzervativní fond (z 3,77 % na 3,81 %), 2. Amundi Funds Cash USD - AU (z 2,63 % na 2,64 %), 3. Parvest Money Market (z 2,43 % na 2,39 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

První dvě příčky jsou beze změny (1. Universal Selection 100 Head Start USD 2 - zvýšení roční výkonnosti z 8,02 % na 9,17 %, 2. Universal Selection 100 Head Start USD 1 - zvýšení roční výkonnosti z 7,64 % na 9,06 %) a na třetí se nově dostal ČSOB Dobrý start 2 s roční výkonností 8,75 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

Dluhopisové fondy

Jednička a trojka jsou beze změny (1. FF - US High Yield Fund EUR - snížení tříleté výkonnosti z 6,03 % na 5,78 %, 3. Black Rock Global High Yield Bond - snížení tříleté výkonnosti z 5,36 % na 5,18 %). Na druhém místě je nově Aberdeen Global - Emerging Markets Corporate Bond s tříletou výkonností 5,21 %.

Smíšené / balancované fondy

Pořadí se nezměnilo. U fondů na první a třetí příčce se snížila tříletá výkonnost, u fondu na druhém místě se zvýšila: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD - z 9,06 % na 8,66 %, 2. Generali Fond živé planety - z 5,91 % na 6,71 %, 3. FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund - z 6,54 % na 6,47 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Pořadí je i v této kategorii beze změny. U všech tří fondů došlo ke snížení pětileté výkonnosti: 1. Franklin Technology Fund EUR - z 20,37 % na 19,92 %, 2. Parvest Discruptive Technology EUR - z 19,28 % na 19,09 %, 3. Franklin Technology Fund USD - z 16,58 % na 16,35 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v říjnu 2019

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	MONETA Money Bank	BF Money Konzervativní fond	*****	3,81 %
2.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	****	2,64 %
3.	BNP Paribas	Parvest Money Market	***	2,39 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 Head Start USD 2	*****	9,17 %
2.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 Head Start USD 1	****	9,06 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Dobrý start 2	***	8,75 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	*****	5,78 %
2.	Conseq	Aberdeen Global - Emerging Markets Corporate Bond	****	5,21 %
3.	Conseq	Black Rock Global High Yield Bond	***	5,18 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	*****	8,66 %
2.	Generali Investments	Generali Fond živé planety	****	6,71 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund	***	6,47 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	*****	19,92 %
2.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR	****	19,09 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	***	16,35 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.