Žebříčky podílových fondů v červnu: akciové, dluhopisové a smíšené fondy mají nižší výkonnost

12.6.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

V červnu u části kategorií podílových fondů jejich výkonnost meziměsíčně klesla, a to podle vývoje nejlepších tří fondů v každé kategorii. Pokles nastal u akciových, dluhopisových a smíšených fondů. Naopak u fondů krátkodobých investic a peněžního trhu a fondů garantovaných / zabezpečených výkonnost stoupla. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi květnem a červnem 2019.

Změny v žebříčku v červnu 2019

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Na první místo se dostal minule třetí BF Money Konzervativní fond (nárůst roční výkonnosti z 1,94 % na 2,64 %). Druhý je minule první Amundi Funds Cash USD - AU (nárůst roční výkonnosti z 2,51 % na 2,54 %). Třetí skončil minule druhý Parvest Money Market (nárůst roční výkonnosti z 2,36 % na 2,42 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

První místo obsadil ČSOB Světový expres 6 s roční výkonností 14,82 %. Druhá a třetí příčka je beze změny: 2.ČSOB Globálních příležitostí USD 3 (nárůst roční výkonnosti z 6,90 % na 6,92 %), 3. Universal Selection 100 Head Start USD 2 (nárůst roční výkonnosti z 4,90 % na 5,93 %).

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

Dluhopisové fondy

První místo se nezměnilo a obhájil ho FF - US High Yield Fund EUR (snížení tříleté výkonnosti z 8,13 % na 6,58 %). Na druhém místě je nově FF - Asian High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 5,43 %. Třetí příčku nově obsadil Amundi Funds II - Emerging Markets Bond s tříletou výkonností 5,19 %. Výkonnost všech fondů v první trojici se snížila.

Smíšené / balancované fondy

Všechny tři příčky jsou beze změny. 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD (snížení tříleté výkonnosti z 11,97 % na 10,50 %), 2. Templeton Emerging Markets Balanced Fund (snížení tříleté výkonnosti z 11,40 % na 8,26 %), 3. FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund (snížení tříleté výkonnosti z 9,41 % na 6,47 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První dvě pozice se nezměnily: 1. Parvest Discruptive Technology EUR (snížení pětileté výkonnosti z 23,65 % na 20,34 %), 2. Franklin Technology Fund USD (snížení pětileté výkonnosti z 19,63 % na 16,85 %). Na třetím místě je nově Amundi Funds II - Pioneer U.S. Fundamental Growth s pětiletou výkonností 14,33 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v červnu 2019

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	MONETA Money Bank	BF Money Konzervativní fond	*****	2,64 %
2.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	****	2,54 %
3.	BNP Paribas	Parvest Money Market	***	2,42 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Světový expres 6	*****	14,82 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Globálních příležitostí USD 3	****	6,92 %
3.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 Head Start USD 2	***	5,93 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	*****	6,58 %
2.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	****	5,43 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Emerging Markets Bond	***	5,19 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	*****	10,50 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	8,26 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target^TM 2040 (Euro) Fund	***	6,47 %
Akciové fondy
1.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR	*****	20,34 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	****	16,85 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Pioneer U.S. Fundamental Growth	***	14,33 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.