V červnu si dobře vedly akciové, smíšené fondy a fondy peněžního trhu. Dluhopisové a garantované si pohoršily

12.6.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

V červnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu, smíšených / balancovaných a akciových fondů. U garantovaných / zajištěných fondů a u dluhopisových fondů došlo ke zhoršení výkonnosti. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.

Změny v žebříčku v červnu 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí žebříčku krátkodobých investic a fondů peněžního trhu se nezměnilo. Došlo pouze ke zvýšení roční výkonnosti všech fondů v žebříčku: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 1,53 % na 1,59 %, 2. Parvest Money Market z 1,43 % na 1,50 % a 3. KBC Multi Interest Cash USD z 1,26 % na 1,37 %. Výkonnost tohoto typu fondů za uplynulý měsíc mírně vzrostla.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Oproti minule se z druhého místa dostal na první místo fond Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 a z třetího místa na druhé místo pak Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1, naopak vypadl ze žebříčku fond ČSOB Energie a ropa 2, a nově se do žebříčku dostal fond Global Partners ČSOB Fixovaný click 22. U těchto fondů klesla oproti předchozímu sledovanému období výkonnost za 1 rok a to: Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 z 11,89 %

9,19 % p.a.; Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 z 11,18 %

8,78 % p.a.

Dluhopisové fondy

Minule třetí FF - US High Yield Fund USD se dostal na 1. místo (tříletá výkonnost z 4,21 % na 4,67 %). Na druhém místě je nově FF - Global High Yield Fund USD (tříletá výkonnost 4,59 %) a na třetím místě Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield (tříletá výkonnost 3,74 %). Celkově výkonnost dluhopisových fondů na prvních třech místech za poslední měsíc klesla.

Smíšené / balancované fondy

Pořadí smíšených / balancovaných fondů se v žebříčku nezměnilo. Zvýšila se ale tříletá výkonnost jednotlivých fondů: 1. BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 7,76 % na 10,03 %, 2. Templeton Emerging Markets Balanced Fund z 5,32 % na 7,38 % a 3. Franklin Global Convertible Securities Fund z 5,32 % na 6,36 %. Výkonnost smíšených / balancovaných fondů se meziměsíčně zvýšila.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První pozice je beze změny a zůstal na ní Franklin Technology Fund (pětiletá výkonnost z 19,49 % na 23,63 %). Na druhém místě je nově Parvest Equity World Technology s pětiletou výkonností 21,08 %. Třetí je minule druhý Parvest Equity Japan Small Cap (pětiletá výkonnost z 16,60 % na 19,61 %). Výkonnost akciových fondů v žebříčku meziměsíčně stoupla.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v červnu 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Asset Management	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	1,59 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market	****	1,50 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	1,37 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3	*****	9,19 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	****	8,78 %
3.	ČSOB Asset Management	Global Partners ČSOB Fixovaný click 22	***	2,44 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - US High Yield Fund USD	*****	4,67 %
2.	Conseq	FF - Global High Yield Fund USD Dluhopisový	****	4,59 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield	***	3,74 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	10,03 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	7,38 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund	***	6,36 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	*****	23,63 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity World Technology	****	21,08 %
3.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	***	19,61 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.