Přehled produktů


Žebříčky podílových fondů v lednu: pád některých typů fondů pokračuje


14.1.2019  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová



V lednu výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, mírně klesla. To se týká akciových fondů, garantovaných / zajištěných fondů a smíšených fondů. Nejlepší dluhopisové fondy a fondy peněžního trhu se naopak z hlediska výkonnosti zlepšily. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi prosincem 2018 a lednem 2019.


Změny v žebříčku v lednu 2019



Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Pořadí je v lednu stejné jako v prosinci. Roční výkonnost všech fondů mírně vzrostla: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 2,05 % na 2,16 %, Parvest Money Market z 1,96 % na 2,07 % a KBC Multi Interest Cash USD z 1,76 % na 1,85 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Minule druhý Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 se nově ocitl na prvním místě, ale s nižší roční výkonností (z 0,72 % na 0,26 %). Novou dvojkou je Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 4 s roční výkonností -0,59 % a třetí skončil Global Partners ČSOB Duo Bonus 2 s roční výkonností 0,74 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017



Reklama:




Dluhopisové fondy



Pořadí zůstalo nezměněné, fondy ale mají v lednu vyšší tříletou výkonnost, než měly v prosinci: HSBC GIF Brazil Bond (z 15,44 % na 20,58 %), FF - US High Yield Fund USD (z 5,60 % na 6,78 %) a třetí Franklin High Yield Fund (z 5,82 % na 7,12 %).

Smíšené / balancované fondy



Jednička je beze změny s Franklin Global Convertible Securities Fund USD (tříletá výkonnost z 7,06 % na 8,67 %). Na druhém místě je stejný fond se svou eurovou třídou (tříletá výkonnost 5,77 %) a na třetí pozici skončil  Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD s tříletou výkonností 9,83 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Pořadí se od prosince nezměnilo, jen pětiletá výkonnost klesla: Franklin Technology Fund EUR (z 19,21 % na 17,55 %), Parvest Discruptive Technology EUR (z 19,00% na 16,92 %) a Franklin Technology Fund USD (z 14,90 % na 13,75 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v lednu 2019



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU
*****
2,16 %
2. BNP Paribas Parvest Money Market USD **** 2,07 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,85 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1
*****
0,26 %
2. ČSOB Asset Management Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 4 **** -0,59 %
3. ČSOB Asset Management Global Partners ČSOB Duo Bonus 2
*** 0,74 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq HSBC GIF Brazil Bond ***** 20,58 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 6,78 %
3. Franklin Templeton Franklin High Yield Fund *** 7,12 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund USD ***** 8,67 %
2. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund EUR **** 5,77 %
3. Franklin Templeton Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD *** 9,83 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund EUR ***** 17,55 %
2. BNP Paribas Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) **** 16,92 %
3. Franklin Templeton Franklin Technology Fund USD *** 13,75 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.




  



Související články:




   domů   |   zobrazit plnou verzi
© 2014 Scott & Rose, spol. s r.o.