Žebříčky podílových fondů v dubnu ve znamení poklesu výkonnosti

11.4.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

V dubnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zhoršila téměř u všech typů fondů, zejména u garantovaných / zajištěných a smíšených / balancovaných. Akciové fondy sice klesaly také, ale ne tolik. Zhruba na svém zůstaly fondy peněžního trhu a dluhopisové fondy.

Změny v žebříčku v dubnu 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Před měsícem druhý Parvest Money Market vyskočil na první místo (s nezměněnou roční výkonností 1,42 %). Na druhém místě skončil minule první Amundi Funds Cash USD - AU (minule s třídou FU, nárůst roční výkonnosti z 1,43 % na 1,45 %). Třetí je nově KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 1,19 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Žebříček má novou jedničkou, kterou je Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 s roční výkonností 7,51 %. Druhé místo (Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 9,23 %, minule 11,35 %) a třetí místo (ČSOB Patria expres 1 s roční výkonností 4,52 %, minule 8,46 %) jsou beze změny.

Dluhopisové fondy

Jednička zůstává stejná (HSBC GIF Brazil Bond, pokles tříleté výkonnosti z 13,80 % na 12,39 %). Fondy na druhém a třetím místě si jen vyměnily místo. Druhému Templeton Emerging Markets Bond Fund stoupla tříletá výkonnost z 6,48 % na 7,17 % a třetímu Emerging Markets Bond Local Currencies naopak klesla z 5,57 % na 4,37 %.

Smíšené / balancované fondy

Nejlepší trojice smíšených / balancované fondů se nezměnila. Prvnímu BNP Paribas Plan International Derivatives Fund klesla tříletá výkonnost z 9,16 % na 6,72 %, druhému Templeton Emerging Markets Balanced Fund z 8,23 % na 7,39 % a třetímu Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities z 7,29 % na 5,10 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První dva fondy nezměnily své umístění. Prvnímu Franklin Technology Fund mírně klesla pětiletá výkonnost - z 19,75 % na 19,36 %. Druhý Parvest Equity Japan Small Cap měl také nižší pětiletou výkonnost, a to jen 19,67 % místo předchozích 21,82 %. Třetí je nově Horizon Access Fund Vietnam s pětiletou výkonností 15,56 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v březnu 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	BNP Paribas	Parvest Money Market	*****	1,42 %
2.	Amundi Asset Management	Amundi Funds Cash USD - AU	****	1,45 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	1,19 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3	*****	7,51 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	****	9,23 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Patria expres 1	***	4,52 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	12,39 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Bond Fund	****	7,17 %
3.	Amundi Czech Republic	Emerging Markets Bond Local Currencies	***	4,37 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	6,72 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	7,39 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities	***	5,10 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	*****	19,36 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	****	19,67 %
3.	ČSOB Asset Management	Horizon Access Fund Vietnam	***	15,56 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.