Nejlepší podílové fondy podle žebříčků na Finparádě zvýšily svou výkonnost

10.5.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

V květnu výkonnost většiny podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří v každé kategorii, stoupla. To se týká fondů peněžního trhu, garantovaných / zajištěných, smíšených / balancovaných a akciových fondů. U dluhopisových fondů došlo ke zvýšení výkonnosti jen u jednoho z fondů z první trojice. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi dubnem a květnem 2019.

Změny v žebříčku v květnu 2019

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí podílových fondů se nezměnilo, jejich roční výkonnost se zvýšila (1. Amundi Funds Cash USD - AU z 2,45 % na 2,51 %; 2. Parvest Money Market z 2,26 % na 2,36 %; 3. BF Money Konzervativní fond z 1,36 % na 1,94 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Změna je pouze na třetím místě, kde byl podílový fond ČSOB Dobrý start 3 nahrazen fondem Universal Selection 100 Head Start USD 2 s roční výkonností 4,90 %. U prvních dvou fondů se roční výkonnost zvýšila (1. US Growth 90 USD 1 z 8,00 % na 8,69 %; 2. ČSOB Globálních příležitostí USD 3 z 6,40 % na 6,90 %).

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

Dluhopisové fondy

Jedničkou nadále zůstává FF - US High Yield Fund EUR (nárůst tříleté výkonnosti z 7,67 % na 8,13 %). Fondy na druhém a třetím místě se jen prohodily: 2. Franklin High Yield Fund (pokles tříleté výkonnosti z 8,34 % na 7,23 %); 3. Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield (pokles tříleté výkonnosti z 7,08 % na 7,04 %).

Smíšené / balancované fondy

Minule druhý fond Franklin Global Convertible Securities Fund USD vystoupil na první příčku (nárůst tříleté výkonnosti z 10,99 % na 11,97 %). Druhý je nově Templeton Emerging Markets Balanced Fund s tříletou výkonností 11,40 %. Třetí místo je beze změny s FF - Fidelity Target^TM 2040 (Euro) Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 7,76 % na 9,41 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První je nově minule druhý Franklin Technology Fund EUR (nárůst pětileté výkonností z 21,14 % na 23,65 %). Druhý je minule třetí Franklin Technology Fund USD (nárůst pětileté výkonnosti z 17,10 % na 19,63 %). Třetí je nově KBC Equity Fund Technology s pětiletou výkonností 14,90 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v květnu 2019

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	2,51 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market	****	2,36 %
3.	MONETA Money Bank	BF Money Konzervativní fond	***	1,94 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	US Growth 90 USD 1	*****	8,69 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Globálních příležitostí USD 3	****	6,90 %
3.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 Head Start USD 2	***	4,90 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	*****	8,13 %
2.	Franklin Templeton	Franklin High Yield Fund	****	7,23 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield	***	7,04 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	*****	11,97 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	11,40 %
3.	Conseq	FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund	***	9,41 %
Akciové fondy
1.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR	*****	23,65 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	****	19,63 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund Technology	***	14,90 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.