Žebříčky podílových fondů v listopadu: Dařilo se ve všech dílčích kategoriích

14.11.2019 | Veronika Křivská, Zdeněk Bubák

foto

Výkonnost nejlepších podílových fondů v žebříčcích na Finparádě v listopadu většinou stoupla. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi říjnem a listopadem 2019.

Změny v žebříčku v listopadu 2019

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí fondů v tomto dílčím žebříčku zůstalo stejné. U prvního roční výkonnost stoupla, u druhého a třetího mírně klesla.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Minule třetí ČSOB Dobrý start 2 stoupl na první místo (nárůst roční výkonnosti z 8,75 % na 12,85 %). Na druhém a třetím místě jsou v listopadu nově fondy Optimum Fund ČSOB Schody k úspěchu 1 (2. místo s roční výkonností 12,71 %) a Perspective E-commerce 90 USD 3 (3. místo s roční výkonností 12,42 %).

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

Dluhopisové fondy

První místo je beze změny s FF - US High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 5,78 % na 5,31 %). Na druhém je nově FF - Emerging Market Corporate Debt (USD) s tříletou výkonností 5,79 % a na třetím minule druhý Aberdeen Global - Emerging Markets Corporate Bond (nárůst tříleté výkonnosti z 5,21 % na 5,70 %).

Smíšené / balancované fondy

Pořadí se nezměnilo, tříletá výkonnost fondů stoupla: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD - z 8,66 % na 10,12 %; 2. Generali Fond živé planety - z 6,71 % na 8,38 %); 3. FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund - z 6,47 % na 8,27 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Pořadí se také nezměnilo, pětiletá výkonnost fondů stoupla: 1. Franklin Technology Fund EUR - z 19,92 % na 19,59 %; 2. Parvest Discruptive Technology EUR - z 19,09 % na 19,31 %); 3. Franklin Technology Fund USD - z 16,35 % na 16,71 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v listopadu 2019

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	MONETA Money Bank	BF Money Konzervativní fond	*****	4,16 %
2.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	****	2,63 %
3.	BNP Paribas	Parvest Money Market	***	2,36 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Dobrý start 2	*****	12,85 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Schody k úspěchu 1	****	12,71 %
3.	ČSOB Asset Management	Perspective E-commerce 90 USD 3	***	12,42 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	*****	5,31 %
2.	Conseq	FF - Emerging Market Corporate Debt (USD)	****	5,79 %
3.	Conseq	Aberdeen Global - Emerging Markets Corporate Bond	***	5,70 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	*****	10,12 %
2.	Generali Investments	Generali Fond živé planety	****	8,38 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund	***	8,27 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	*****	19,59 %
2.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR	****	19,31 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	***	16,71 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.