Říjnové žebříčky podílových fondů: stoupla výkonnost všech typů fondů kromě garantovaných

10.10.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

V říjnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u všech typů fondů kromě garantovaných / zajištěných. Výkonnost akciových fondů v žebříčku přitom stoupla jen mírně. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.

Změny v žebříčku v říjnu 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí se nezměnilo. Meziměsíčně se zvýšila roční výkonnost všech tří fondů: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 1,84 % na 1,93 %, 2. Parvest Money Market USD z 1,75 % na 1,82 % a 3. KBC Multi Interest Cash USD z 1,61 % na 1,65 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Minule první Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 klesl na druhé místo a došlo u něho ke snížení roční výkonnosti z 5,76 % na 4,70 %. Na prvním místě je nově ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 s roční výkonností 4,64 % a třetí je ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2, který byl na této pozici i minule. Roční výkonnost u něho klesla z 4,21 % na 3,46 %.

Dluhopisové fondy

První pozici nově obsadil HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 14,64 %. Druhý a třetí fond klesly od minule o jednu příčku: 2. FF - US High Yield Fund USD (tříletá výkonnost vzrostla z 5,86 % na 6,87 %), 3. FF - US High Yield Fund EUR (tříletá výkonnost vzrostla z 4,64 % na 6,11 %).

Smíšené / balancované fondy

Pořadí se nezměnilo: 1. BNPP L1 Plan International Derivatives (nárůst tříleté výkonnosti z 13,40 % na 14,18 %), 2. J&T Opportunity CZK (nárůst tříleté výkonnosti z 10,43 % na 11,88 %), 3. Franklin Global Convertible Securities Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 9,89 % na 9,94 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Ani v této kategorii nedošlo ke změně v pořadí fondů v žebříčku: 1. Franklin Technology Fund EUR (nárůst pětileté výkonnosti z 22,18 % na 22,62 %), 2. Parvest Discruptive Technology EUR- (Classic) (pětiletá výkonnosti beze změny na 22,03 %), 3. Franklin U.S. Opportunities Fund (nárůst pětileté výkonnosti z 17,40 % na 17,45 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v říjnu 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	1,93 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market USD	****	1,82 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	1,65 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1	*****	4,64 %
2.	ČSOB Asset Management	Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1	****	4,70 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2	***	3,46 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	14,64 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund USD	****	6,87 %
3.	Amundi Czech Republic	FF - US High Yield Fund EUR	***	6,11 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives	*****	14,18 %
2.	J&T Banka	J&T Opportunity CZK	****	11,88 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund	***	9,94 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	*****	13,40 %
2.	BNP Paribas	Parvest Disruptive Technology EUR	****	10,43 %
3.	Franklin Templeton	Franklin U.S. Opportunities Fund	***	9,89 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.